Признаки «подозрительности» для органов по сертификации

Но даже в регионах с хорошим результатом доля контрактов с крупнейшими поставщиками превышает 50%, обращает внимание эксперт Аналитического центра Антон Волков.

Регионы часто проводят крупные закупки, на которые могут претендовать лишь один-два подрядчика, объясняет он, выходом могло бы стать дробление на более мелкие лоты.

Крупные закупки ухудшают конкуренцию, но способствуют экономии бюджетных средств, поэтому регионам неудобно от них отказываться, добавляет он.

Средняя цена одного дня исполнения контракта не может свидетельствовать о подозрительности закупки без учета вида товара или услуги, стоимость которых может изначально быть высокой, подчеркивает гендиректор Единой электронной торговой площадки Антон Емельянов. Оценить в полной мере негативный эффект от закупок у крупных региональных поставщиков без анализа стоимости предоставляемых ими товаров и услуг также невозможно, добавляет он.

Самыми эффективными регионами в контексте госзакупок стали Ульяновская, Кемеровская области и Хабаровский край, а на последних местах расположились Кабардино-Балкария, Дагестан, Чечня, Карачаево-Черкесия и Ингушетия.

Если аутсайдеры рейтинга почти не изменились, то в тройке лидеров произошла ротация — по итогам 2016 года самыми эффективными считались Ярославская, Кемеровская и Тюменская области.

Частично это связано с изменением методики, в которой теперь большее внимание уделяется конкуренции на крупных закупках: вместо среднего числа участников закупок эксперты анализируют средневзвешенное (с поправкой на начальную цену контракта).

Признаки «подозрительности» для органов по сертификации

Помимо подозрительности закупок Аналитический центр и «Закупки 360» при определении эффективности регионов рассматривали конкурентность тендеров, экономность, эффективность планирования и конфликтность. Москва заняла лишь 48-е место (по итогам 2016 года было 18-е), а Санкт-Петербург рухнул с четвертого места на 41-е.

Два крупнейших города России потянула вниз конфликтность в закупках (число выявленных нарушений на единицу закупок, которое в крупных городах с сильной деловой активность традиционно выше) — по ней они заняли 83-е и 79-е места соответственно.

Влияние оказало и изменение методики, говорит Волков: оно показало, что на крупные закупки, например в Петербурге, приходится меньшее число участников, чем в среднем.

РБК направил запросы в пресс-службы правительств Ингушетии, Тюменской области, Чечни, Дагестана и Карачаево-Черкесии.

Экономия или планирование

Самыми экономными регионами России стали Севастополь и Крым, но, как объясняли эксперты, это может объясняться невысоким качеством планирования. А самые неэкономные — Чечня, Дагестан и Ингушетия, но зато они значительно лучше в планировании.

Наиболее конкурентные закупки зафиксированы в Ростовской области, Севастополе и Ульяновской области, а неконкурентные — в Калмыкии, на Чукотке и в Белгородской области. Конкурентность — ключевой критерий рейтинга, учитывающий долю закупок конкурентным способом (то есть с участием более чем одного поставщика) и число привлеченных поставщиков.

Реальная конкуренция (то есть наличие хотя бы двух участников торгов) наблюдалась в 64% закупочных процедур конкурентного типа, на которые была подана хотя бы одна заявка, указывают эксперты.

Антон Фейнберг

При участии: Дмитрий Окрест, Валерий Романов

Новые признаки подозрительных сделок от Росфиннадзора

Признаки «подозрительности» для органов по сертификации

Федеральная служба финансово-бюджетного надзора (Росфиннадзор) в настоящее время собирает комментарии деловой общественности на свой новый законопроект, который формально описывает критерии подозрительности сделок. Перечень будет использоваться организациями при осуществлении процедур внутреннего контроля в рамках выполнения требований антиотмывочного законодательства.

При этом список организаций, для которых данный перечень критериев будет обязательным ориентиром, довольно длинный: лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, организации и индивидуальные предприниматели — посредники в сделках по приобретению или продаже недвижимого имущества, организации и индивидуальные предприниматели, занимающиеся скупкой, куплей-продажей драгметаллов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, операторы по приему платежей, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, организации с имеющимися у них букмекерскими контрами, и не только.

Перечень критериев подозрительности и того длиннее (всего их около 200). Назовем лишь некоторые:

  • Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
  • Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
  • Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”
  • Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам
  • Наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом (представителем клиента), или от обычной рыночной практики
  • Внесение клиентом (представителем клиента) в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества
  • Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента), общепринятой рыночной практике совершения операций

Критерием подозрительности может теоретически стать даже необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент или его представитель (хотя мы-то понимаем, что его или ее может просто поджимать время). Совершение операций с предметами искусства тоже почему-то, согласно заявленным критериям, будет автоматически зачисляться в категорию подозрительных сделок.

Признаки «подозрительности» для органов по сертификации

Основы духовной культуры (энциклопедический словарь педагога).— Екатеринбург . В.С. Безрукова . 2000 .

Смотреть что такое “Подозрительность” в других словарях:

подозрительность — См … Словарь синонимов

Подозрительность — Подозрительность склонность отказывать людям в доверии, предполагать обман в действиях контрагентов. Подозрительные люди социально порицаемы, поскольку обижают партнеров сомнениями в их честности. Кроме того, подозрительность расценивают… … Википедия

ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТЬ — ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТЬ, подозрительности, мн. нет, жен. 1. отвлеч. сущ. к подозрительный. 2. Недоверчивость, опасливо осторожное отношение к кому чему нибудь. Относиться ко всему с крайней подозрительностью. Страдать излишней подозрительностью.… … Толковый словарь Ушакова

подозрительность — ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЙ, ая, ое; лен, льна. Толковый словарь Ожегова. С.И. Ожегов, Н.Ю. Шведова. 1949 1992 … Толковый словарь Ожегова

Подозрительность — Подозрительность ♦ Méfiance Чрезмерная недоверчивость ко всему на свете. Человек, страдающий подозрительностью, не способен довериться никому, в том числе и тому, кто этого заслуживает. Это уже не благоразумие, а мелочность … Философский словарь Спонвиля

подозрительность — • невероятная подозрительность … Словарь русской идиоматики

Подозрительность — (от подозрети «стараться увидеть что л. тайком») – склонность к недоверию, чрезмерная критичность как душевное свойство. Возможное проявление – внимательное вглядывание, прищур. Типичная оценка подозрительности – отрицательная. Он стал видеть во… … Энциклопедический словарь по психологии и педагогике

Подозрительность — ж. 1. отвлеч. сущ. по прил. подозрительный 1. 2. отвлеч. сущ. по прил. подозрительный 2. Толковый словарь Ефремовой. Т. Ф. Ефремова. 2000 … Современный толковый словарь русского языка Ефремовой

подозрительность — подозрительность, подозрительности, подозрительности, подозрительностей, подозрительности, подозрительностям, подозрительность, подозрительности, подозрительностью, подозрительностями, подозрительности, подозрительностях (Источник: «Полная… … Формы слов

подозрительность — подозр ительность, и … Русский орфографический словарь

подозрительность — (3 ж), Р., Д., Пр. подозри/тельности … Орфографический словарь русского языка

Источники:
http://rusjurist.ru/torgovlya/deklaraciya_i_sertifikat_sootvetstviya/proverka_deklaracii_sootvetstviya_na_podlinnost_v_edinom_reestre/

Автоматизация оценки уровня подозрительности клиента как инструмент в работе специалиста финансового мониторинга

Противодействие отмыванию (легализации) доходов полученных преступным путем (ПОД/ФТ) — одно из основных направлений для контроля кредитных организаций со стороны Банка России.

Эта область с каждым годом обрастает все большим количеством требований и нормативных документов, которые банки должны соблюдать. Причем несоблюдение требований в этой области является также одним из самых популярных оснований для отзыва лицензии у финансовых организаций.

Например, в прошлом году большое число случаев отзыва лицензий у кредитных организаций было связано с несоблюдением требований по ПОД/ФТ (а именно из 51 случая: 24 — за несоблюдение требований Федерального закона 115-ФЗ, 18 — за вовлеченность в проведение сомнительных операций).

Эта область с каждым годом обрастает все большим количеством требований и нормативных документов, которые банки должны соблюдать. Причем несоблюдение требований в этой области является также одним из самых популярных оснований для отзыва лицензии у финансовых организаций.

Например, в прошлом году большое число случаев отзыва лицензий у кредитных организаций было связано с несоблюдением требований по ПОД/ФТ (а именно из 51 случая: 24 — за несоблюдение требований Федерального закона 115-ФЗ, 18 — за вовлеченность в проведение сомнительных операций).

Но само соблюдение требований регуляторов в сфере ПОД/ФТ не является простой задачей. Формальный подход к выполнению законодательства по борьбе с легализацией доходов также может привести к достаточно плачевным результатам. Банк либо теряет клиентов и теряет прибыль, либо становится участником процессов легализации преступных доходов.

Мошенники также не стоят на месте. Все большее количество юридических и физических лиц, вовлеченных в процессы отмывания доходов, ухода от уплаты налогов, финансирования терроризма и т.д.

с каждым годом только расширяют арсенал применяемых схем и методов, тем самым стараясь полностью стереть грань между белым бизнесом и «отмывщиками».

Регуляторы сферы ПОД/ФТ, понимая данную тенденцию, все чаще в документах используют формальные признаки в качестве критериев для анализа клиента кредитной организации и отнесения его к группе подозрительных.

В том числе и по этим причинам, в данной сфере большую роль играет квалификация специалистов по финансовому мониторингу и их знания из смежных областей. И с развитием информационных технологий роль специалистов данной области тем не менее не будет уменьшаться.

Банк, нацеленный на финансовую прибыль и развитие бизнеса, не может блокировать всех клиентов без разбора и формально подходить к выполнению требований законодательства.

Применение банком вслепую различных методов, вроде заградительных тарифов, огромных комиссий при закрытии счета, консультационных услуг от аффилированных юридических контор не спасет от репутационных рисков, которые, в конце концов, скажутся и на доходах самого банка.

Не стоит также забывать и про сложившуюся судебную практику по разбирательствам между кредитными организациями и их клиентами, в целом скорее негативную для банков.

Как раз поэтому, когда регулятор обращает внимание на формальный подход, тем самым он показывает, что в большей степени вся работа по ПОД/ФТ должна строиться не на формальном соблюдении требований, но на тщательно выстроенной системе и процессах борьбы с легализацией доходов в Банке, одним из главных элементов которой является специалист по финансовому мониторингу.

Конечно, в настоящий момент работа финансового мониторинга в Банке не может быть полностью ручной. Ручная проверка каждого платежного поручения выглядит нереальной задачей, даже для опытного специалиста. Стоит ли говорить о регулярных письмах ЦБ о повышении внимания к определенным видам операций, о необходимости анализа деятельности клиента и так далее.

Необходимо обнаружить подозрительного клиента и проанализировать его деятельность на предмет наличия признаков отмывания (легализации) доходов, полученных преступным путем. Как из большого количества клиентов найти именно того, чью деятельность нужно проверить более тщательно? Есть несколько способов «очертить круг подозрительных лиц»:

  1. Анализ операций

  2. Анализ транзакций позволяет обнаружить операции, подлежащие обязательному контролю; транзакции с характерными признаками необычных операций; а также операции , связанные с реализацией некоторых схем отмывания (легализации) доходов. При обнаружении этих операций очерчивается круг наиболее подозрительных клиентов и их контрагентов, анализ деятельности которых может быть полезен для целей ПОД/ФТ.

  3. Анализ показателей деятельности клиента

  4. Непосредственно анализ показателей деятельности клиента позволяет определить наиболее подозрительных клиентов с точки зрения ведения бизнеса. В данном случае анализу подлежит общий характер деятельности клиента (например, уровень налоговой нагрузки клиента и т. д.)

Читайте также:  Фнп изменила регламент использования сервисов по направлению уведомления о залоге движимого имущества

Есть также множество других способов, но хотелось бы остановиться именно на этих, поскольку именно их чаще всего стараются автоматизировать.

Однако, само по себе отделение группы лиц от общего массива клиентов не дает понимания, анализом какого клиента следует заняться в первую очередь. Поэтому важно присвоение «уровня подозрительности клиента» и ранжирование клиентов по нему.

  • Чем выше «уровень подозрительности клиента», тем больше его деятельность напоминает мошенническую.
  • Для определения наиболее подозрительных клиентов важно использовать информацию от анализа показателей деятельности клиента вместе с информацией, получаемой в результате анализа операций.
  • После определения и ранжирования наиболее подозрительных клиентов, важно чтобы специалист финансового мониторинга имел возможность не только более детально посмотреть информацию, предоставляемую по результатам анализа операций и показателей деятельности клиента, но и установить характерные для деятельности клиента черты.

Так, например, специалист финансового мониторинга может установить какую систему налогообложения использует клиент, как он платит налоги и достаточен ли их уровень, с какими контрагентами он взаимодействует, как часто и в каких объемах он переводит средства в другие финансовые организации, как часто и в каких объемах он делает переводы в пользу физических лиц, каков объем НДС к уплате у данного клиента и т.д.

Все это должна позволять система автоматизации ПОД/ФТ и все это можно сделать еще до запроса дополнительных документов и разъяснений у клиента.

Нередко мошенники используют целые цепочки компаний в целях отмывания доходов, а также «веерные» и другие схемы. Специалисты финансового мониторинга прекрасно об этом знают и стараются детектировать подобные связи.

Поэтому, система для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма должна предоставлять инструментарий для поиска связей клиентов с контрагентами, установлению наиболее подозрительных контрагентов и анализа денежных потоков, связанных с контрагентами.

Также для обнаружения связанных компаний в последнее время начали часто применять методы установления связей по идентификаторам устройств клиентов (например, IP-адресов).Также для обнаружения связанных компаний в последнее время начали часто применять методы установления связей по идентификаторам устройств клиентов (например, IP-адресов).

  1. Возможности аналитической системы в этом случае также не будут лишними.
  2. Какие же выводы можно сделать исходя из этих функциональных требований?
  3. Системы, реализующиеся по принципу — только блокировка операций по признаками и алгоритмам обнаружения сомнительных операций без тщательного анализа деятельности клиента, как правило, генерируют большое количество срабатываний, которые только добавляют работы для сотрудников Банка вместо того, чтобы помогать в решении задач ПОД/ФТ.
  4. Сотрудникам Банка нужен инструмент, предоставляющий быструю аналитику, гибкость поиска и фильтрации операций клиентов, установления связей между собственными клиентами, между клиентами и их контрагентами, а также максимально автоматизирующий процесс первичного анализа деятельности клиента и ранжирующий клиентов по степени их подозрительности.
  5. Важны возможности гибкой настройки, позволяющей актуализировать параметры обнаружения и оценки под меняющиеся условия сферы противодействия отмыванию (легализации) доходов полученных преступным путем.
  6. Но не менее важно, чтобы система учитывала отечественную банковскую специфику и актуализировалась под её меняющиеся условия.
  7. Что же используется для автоматизации задач противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем?

На текущий момент различные решения для автоматизации процессов ПОД/ФТ (Anti-Money Laundering, AML) применяются большинством кредитных организаций России. Другое дело, что зачастую эти решения представляют из себя связку автоматизированной банковской системы (АБС) с различным самописным ПО.

Большинство наиболее крупных кредитных организаций используют специализированные решения зарубежных производителей для автоматизации процессов ПОД/ФТ, другая часть использует специализированные модули для автоматизированных банковских систем наиболее крупных производителей. Естественно стоимость покупки, внедрения и эксплуатации этих систем отнюдь не маленькая. Остальные же банки используют набор разнообразного ПО (частичная реализация функционала в самописном ПО, частичная в АБС). Более подробно остановимся на последнем.

Большинство наиболее крупных кредитных организаций используют специализированные решения зарубежных производителей для автоматизации процессов ПОД/ФТ, другая часть использует специализированные модули для автоматизированных банковских систем наиболее крупных производителей. Естественно стоимость покупки, внедрения и эксплуатации этих систем отнюдь не маленькая. Остальные же банки используют набор разнообразного ПО (частичная реализация функционала в самописном ПО, частичная в АБС). Более подробно остановимся на последнем.

Абсолютное большинство автоматизированных банковских систем (АБС) на текущий момент обладает функционалом по обнаружению операций подлежащих обязательному контролю, признаков необычных операций и некоторых схем отмывания доходов, характерные признаки которых Банк России издает в своих методических рекомендациях.

Сотрудники Банка, открывающие счет клиенту заводят всю информацию, полученную в процессе идентификации в учетную систему.

Таким образом, главным хранилищем информации, касающейся процессов ПОД/ФТ является автоматизированная банковская система. Однако, изначально ПОД/ФТ — это отнюдь не её целевая функция.

Часть процессов связанных с ПОД/ФТ, такие как обнаружение операций обязательного контроля, действительно можно удобно реализовать в АБС.

Но, если мы говорим об аналитической работе которую проводит специалист финансового мониторинга для оценки деятельности клиентов каждый день, то АБС далеко не всегда обладает признаками комфортной для работы аналитической системы.

Конечно, как уже упоминалось, у некоторых АБС есть отдельные модули Anti-Money Laundering (AML), позволяющие подготавливать аналитические отчеты и даже оценивать уровень риска по клиенту. Стоимость самих этих модулей вместе с работами по внедрению вполне может достигать планки отдельных специализированных решений по ПОД/ФТ.

Кроме того, зачастую, настройка различных параметров (коих в системах данного класса огромное множество) либо отдается на откуп самому Банку, либо проводится за отдельные деньги. Отчасти это верно, поскольку параметры, настраиваемые в системе, должны соответствовать правилам внутреннего контроля Банка, специфике его бизнеса, а также множеству внутренних регламентов и процессов.

  • Это же в принципе касается и специализированных зарубежных решений.
  • Что остается небольшим и средним кредитным организациям (а иногда и достаточно крупным) которые не могут себе позволить дорогостоящие решения, либо результат от пилотных проектов привел к тому, что внедренное решение стало не помощником и инструментом для анализа, а генератором задач или это решение в итоге вообще не используется.
  • Наша компания, применяя подход к реализации решений, направленных на борьбу с мошенничеством (антифрод и ПОД/ФТ) на единой платформе, на базе системы FraudWall собственной разработки реализовала решение FraudWall AML для ПОД/ФТ.
  • FraudWall AML использует все наши наработки, реализованные в зарекомендовавшем себя кроссканальном антифрод-решении, эксплуатирующемся в множестве Банков по всей России уже многие годы.
  • Система FraudWall AML для ПОД/ФТ выполняет следующие функции:
  • анализ деятельности клиента,
  • анализ операций клиента,
  • автоматическое ранжирование клиентов по степени подозрительности,
  • подготовка быстрой аналитики по клиенту
  • возможности поиска и фильтрации операций клиента,
  • поиск взаимосвязей между клиентами банка и их контрагентами,
  • установление связей между клиентами использующими одни устройства для доступа к банковским услугам и т.д.

Останавливаясь на последнем пункте, помимо таких идентификаторов как IP-адрес, FraudWall AML может использовать и более точные идентификаторы устройств, например, такие как цифровой отпечаток устройства, для поиска взаимосвязей между клиентами банка.

Система имеет интеграцию с сервисом проверки клиентского окружения ICFraud, который без установки какого-либо ПО на компьютер клиента банка, собирает обезличенную информацию и формирует цифровой отпечаток устройства клиента.

Это позволяет более точно установить связи между клиентами банка, использующими одни устройства для доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, что может помочь в детектировании лиц, занимающихся транзитными и прочими подозрительными операциями.

Так сервис, используемый обычно для обеспечения информационной безопасности обогащает систему противодействия отмыванию доходов новыми данными.

Возвращаясь к основному функционалу решения, следует отметить, что FraudWall AML имеет своей целью предоставление удобного и полезного инструментария для специалистов финансового мониторинга Банков, который упростит и ускорит процессы по установлению наиболее подозрительных клиентов и их контрагентов, тем самым сократив время уделяемое на мониторинг и повысит эффективность системы ПОД/ФТ, выстроенной в Банке, в целом.

Особенности оперативно-технического осмотра на участке поста

Национальная Ассоциация Телохранителей (НАСТ) России основана 20 декабря 1995 года в Москве с целью разработки и утверждения профессионального подхода к обеспечению личной безопасности в России.

В основу принципов её деятельности заложена преемственность лучших профессиональных традиций 9 Управления КГБ СССР.

НАСТ не является коммерческой организацией и её задачи направлены на конструктивный диалог с обществом для формирования должного отношения к профессии телохранителя.

С 1997 года сайт НАСТ (http://www.nastrussia.ru/) является ведущим русскоязычным ресурсом в области обеспечения личной охраны. На его страницах размещаются материалы об истории российской школы личной охраны, практической работе телохранителей, системе профессиональной подготовки специалистов в этой области. Профессиональный телохранитель не может останавливаться в своем развитии. Сайт представляет новейшие материалы не только о новейших достижениях в области технологий, подготовки, но и о развитии профессиональной философии телохранителей.

Мероприятия по встречам-проводам ОЛ в местах постоянного проживания требуют от группы личной охраны соблюдений требований постовой дисциплины, технологической внимательности и инициативности. Выполнение этих требований невозможно без обязательной и качественной теоретической подготовки.

Телохранители обязаны знать не только то, что они ищут, но и что они должны делать при обнаружении посторонних и подозрительных предметов, неисправностей и иных признаков подозрительного отношения особенно на участке посадки-высадки охраняемого лица, на лестничных клетках, в подъездах и на прилегающей территории. Не у всех охраняемых лиц есть собственные особняки с охраной и не всегда они проводят там свое время. Особенно во время досуга, отдыха или лечения.

Согласно требованиям служебной документации, по итогам ОТО сотрудники, проводящие его, обязаны дать письменно или по умолчанию (что в основном и происходит на периодических и эпизодических мероприятиях) устное заключение о возможности безопасного проведения мероприятия, в нашем случае сопровождения ОЛ по маршруту от двери квартиры до автомобиля.

Как правило, это является рутиной в повседневной работе ГЛО и проходит в штатном режиме. Рутина — главный враг телохранителя. Все кажется обыденным и одинаковым, если не подходить к ОТО с профессиональной точки зрения.

Заступая на посты, телохранители должны знать, что в случае обнаружения подозрительного или постороннего предмета, подается сигнал тревоги.

Подозрительное отношение — наличие предметов или возникновение ситуации, дающей достаточные основания полагать о намерении нанести ущерб безопасности охраняемого лица.

Подозрительным отношением характеризуются ситуации, при возникновении которой возможность нанесения ущерба охраняемому лицу исходит от каких-либо предметов, устройств или, как правило, неисправных механизмов.

Читайте также:  Достаточно ли расписки для взыскания долга из договора займа в банкротном деле?

Подозрительное отношение определяется в результате наблюдения или проведения оперативно-технического осмотра. Основными признаками подозрительного отношения являются:

• наличие посторонних предметов, в том числе и автомашин, не установленной принадлежности, в непосредственной близости к охраняемому объекту или непосредственно на его территории
• наличие отсутствовавших ранее предметов окружения в местах постоянных посадок-высадок охраняемого лица
• обнаружение электронных устройств контроля или передачи информации в местах постоянного жительства, работы и отдыха охраняемого лица, а также на коммуникационных линиях этих объектов
• несанкционированная замена предметов интерьера, офисного оборудования, оргтехники и т.д. в местах постоянного пребывания охраняемого лица
• получение неожиданных почтовых отправлений в адрес охраняемого лица
• обнаружение повышенного радиоактивного фона или отравляющих веществ в непосредственной близости к охраняемому объекту
• обнаружение иных необъяснимых явлений и фактов, дающих достаточные основания полагать о возможности нанесения ущерба безопасности охраняемого лица (объекта).

При обнаружении признаков подозрительного отношения, телохранители обязаны действовать в соответствии с табелем поста.

В любом случае они обязаны доложить об обнаружении посторонних предметов, но самим не производить с ними никаких действий.

При непосредственном обеспечении безопасности охраняемого лица незамедлительно эвакуировать его на безопасное расстояние или в ближайшее укрытие, с целью недопущения его поражения возможным взрывом или иными поражающими факторами.

ПРИЛЕГАЮЩАЯ МЕСТНОСТЬ.

ПМ (прилегающая местность) в каждом конкретном случае будет иметь различные параметры, и определять ее границы точно не имеет смысла. В основном она определяется возможностью визуального контроля. При этом если у телохранителя есть бинокль, он все равно осматривает прилегающую к участку поста местность.

Это может быть и участок леса, и парк, близкостоящие строения и сооружения. Но в любом случае первоначальное внимание нацеливается на участок маршрута охраняемого лица, то есть туда, где он будет проходить, проводить время и находиться в связи с другими предполагаемыми причинами.

В некоторых случаях сотрудники ГЛО будут обязаны решить проблему прилегающей акватории, что накладывает определенные трудности на поиск приемлемых технологических решений.

Согласно служебной документации, сотрудники ГЛО обязаны вести наблюдение с целью обнаружения подозрительного поведения и отношения к охраняемому объекту. ОТО — это неотъемлемая часть постовой работы.

При каждом заступлении на пост сотрудник ГЛО обязан проводить ОТО, куда бы он ни заступал и каким бы «экзотическим» его участок поста ни был.

ОТО проводится в любом случае, будь то велосипед охраняемого или его багаж в поездку, бассейн, баня или номер в пятизвездочном отеле.

В современных рыночных условиях можно уверенно сказать, что от всех телохранителей, имеющих должный опыт работы, можно и нужно требовать знания признаков подозрительности. А также тактику и технику наблюдения, в том числе и при проведении ОТО.

Подозрительное поведение — действие или бездействие, дающее достаточные основания полагать о намерении нанести ущерб безопасности охраняемого лица.

Подозрительное поведение, в отличие от подозрительного отношения, свойственно людям и выявляется непосредственным целенаправленным наблюдением. Само по себе подобное поведение не является проявлением угрозы, однако при наличии некоторых признаков может создавать благоприятные условия для ее проявления. К основным признакам подозрительного поведения относятся:

— признаки ношения оружия у третьих лиц
— неадекватное поведение, характерное для душевнобольных людей
— целенаправленное наблюдение за охраняемым лицом и рабочей сменой телохранителей
— целенаправленные попытки занять определенную позицию относительно перемещения охраняемого лица и рабочей смены телохранителей
— идентичность дорожных маневров постороннего автотранспорта
— наблюдение за объектами постоянного пребывания охраняемого лица, в том числе и при помощи технических средств
— получение неустановленных телефонных звонков и почтовых отправлений
— появление в открытых источниках конфиденциальной информации, касающейся охраняемого лица
— целеустремленные, настойчивые и продолжительные попытки лица из окружения охраняемого лица обладать информацией, не касающейся выполнения им собственных прямых обязанностей.
Наличие признаков требует точной оценки и соответствующих выводов в отношении существования самого подозрительного поведения. Установление наличия подозрительного поведения в свою очередь обязывает к принятию соответствующих тактических действий, имеющих целью предотвращение возможностей проявления угрозы в отношении охраняемого лица.

Как указывалось раньше, прилегающая местность может иметь довольно большую площадь и различную конфигурацию.

Для небольшой группы телохранителей это означает, что ОТО такой местности надо проводить совместно с грамотной предварительной работой, с четким планированием собственных действий.

Чем более четким будет составлен план мероприятия, тем быстрее можно получить конечный результат. Думать надо постоянно, а не когда захочется.

Вариантов и ситуаций, способных привлечь внимание подготовленного сотрудника личной охраны, должно быть всегда много. И отследить изменение оперативной обстановки можно только, если все результаты наблюдения заносятся в дежурный журнал.

Как правило, о двух способах нападения всегда говорят телохранители и обращают внимание именно на них — СВУ и снайпер. Они имеют место быть, хотя статистика не утверждает, что они самые распространенные. Но стереотип очень устойчив. И знания, как верно распознать признаки подготовки того или иного способа покушения, должны быть на высоком уровне.

Проще всего ткнуть пальцем в чердачное окно и сказать, что оттуда может прозвучать выстрел. И, соответственно, строить свою тактику исходя из данного предположения. И без учета объективных факторов, исключающих «аренду» высококвалифицированного снайпера для работы по бизнесмену среднего класса.

Направление солнечного света, освещенность площадки перед подъездом или лестничных маршей, направление ветра во дворе. Доступ к чердаку и пути отхода. Наличие камер наружного наблюдения, близость к режимным объектам. Слишком много факторов будут учитывать «противники» при выборе способа гарантированного успешного покушения в месте постоянного проживания.

А еще остаются трасса движения и места периодического посещения.

За кадром остаются еще многие способы нанесения ущерба безопасности ОЛ, не связанные с его прямым устранением. Провокации, уничтожение или порча личного имущества. Скрытые или явные проявления угрозы. Работы для телохранителей — непочатый край. И ее всю надо делать. Постоянно и надежно.

Подозрительность Подозрительный

            Подозрительность как качество личности – склонность отказывать людям в доверии, безосновательно усматривать их враждебные намерения, избегать привязанностей из опасений оказаться обманутым,  предполагать обман в действиях контрагентов.

Подозрение изображали как человека, полного внимания, который концом своего посоха открывает ловушку, спрятанную под листьями.   Только обнаружение этой ловушки не делает человека счастливым. Подозрительность, став проявленным качеством личности, уничтожает личность, буквально съедает ее.

Для медиков не секрет, что подозрительность – путь к болезням, в связке с ненавистью, злобой и жестокостью она, прежде всего, губит сердечные мышцы.

Помимо этого она сводит на нет семейные, родственные и дружеские отношения, ибо подозрительность враждебна доверию, без которого невозможно сложить хорошие отношения с окружающими.

Излишняя доверчивость никем не приветствуется, это перегиб, как и чрезмерная подозрительность, которая бьет по доброжелательности, порождает соглядатайство, ненужное любопытство, слежку, влезание в чужие тайны, сплетни и клевету, предвзято, через замутненные недоверием очки, воспринимая окружающий мир.

        Как мозг гения генерирует идеи, подозрительность – непревзойденный мастер по генерации предположений с отрицательным оттенком относительно своего окружения.

Большая часть из них лишена разумного основания, не соответствует действительности и реальному положению дел.  Ф. Бэкон писал: «Подозрений у человека тем больше, чем меньше он знает».

Предвзятость предположений, негативное мнение о людях, как атрибуты подозрительности, имеют свои причины.

        «Владелец» подозрительности духовно испорчен. «Чем честнее человек, тем менее он подозревает других в бесчестности; низкая душа предполагает всегда и самые низкие побуждения у благородных поступков», – говорил Цицерон.

Подозрительный человек проецирует на людей свои грязные мысли, мерзкую душу и озлобленное сердце, считая остальных такими же, как он сам.

Что внутри, то и снаружи – внутри гадость и грязь, значит, и снаружи подозрительность, как в зеркале, видит саму себя, меряет по свои меркам, по своим собственным критериям, которые безнадежно далеки от доверия, доброты, мягкости и любви. Шекспир писал: «Подозрение всегда живет в душе преступной: каждый куст кажется вору сыщиком».

         Подозрительность, как правило, имеет безнравственное окружение и общается с порочными людьми.

Когда человек живет на «нравственной помойке» среди подлецов, лицемеров, подхалимов и клеветников, их поведение он принимает за норму и ожидает от всех людей только коварство, предательство, измену, ложь и подлость.

Иван Грозный, выросший именно в такой среде, с детства усвоил привычку ходить, оглядываясь и прислушиваясь. С годами в нем развилась непомерная подозрительность – везде и всюду он видел измену, заговоры и предательство.

         Подозрительность – союзница зависти, вражды и высокомерия. Завистливый человек, пропитанный враждой к людям, высокомерно думает о них, пытаясь унизить и растоптать их в своем воображении.

На этом этапе подозрительность и подключается к тройственному союзу, строя необоснованные предположения и предполагая всевозможные мерзкие деяния, которые, якобы, эти люди стопроцентно готовят против нее.

Не веря в чистоту намерений других, подозрительность выискивает и выслеживает в них злой умысел. Преследуя цель – поймать, уличить и обвинить, она с кошачьим терпением охотится на свое окружение – никому нет доверия, все в «разработке», все «под колпаком».

Ожидания, как известно, оправдываются, и в сетях подозрительности оказывается жертва. Тогда она, восхищаясь своей дальновидностью и прозорливостью, обрушивается на нее с обвинениями и изобличениями.

       Подозрительность тщательно охраняет свои покои, отслеживая любую возможность обмана и измены, особенно со стороны близких людей. Она не верит, что кто-то может ее любить искренне, беззаветно и безусловно.

Всегда «на стреме» в состоянии настороженности и внутреннего торможения эмоциональной чувственности, подозрительность опасается раскрыться даже перед самым близким человеком, чтобы никто не мог посчитать ее излишне доверчивой и простой.

        Подозрительность и во сне улыбается недоверчиво. Строя связи с самоизоляцией, затаенностью, сворачиванием или минимизацией контактов с окружающим миром, она, таким образом, пытается скрыться от своего страха перед ним. Страх, наряду с недоверчивостью, жадностью, негативизмом и пессимизмом, является лучшим «удобрением» для взращивания подозрительности.

Императора Павла I во время четырехлетнего царствования преследовала мания страха, он постоянно ожидал покушений на себя.  Подозрительность Павла распространялась не только на придворных и вельмож, но и на членов собственной семьи. Отсюда – сооружение Михайловского дворца, напоминавшего рыцарский замок средневековья.

Он был возведен на острове, омываемом Мойкой и Фонтанкой и двумя вновь прорытыми каналами, с подъемными мостами и пушками, поставленными на полубастионах. Согласно закону ожиданий: все, чего мы с желанием и верой ожидаем, материализуется. Справедливость этой истины относится как положительным, так и отрицательным ожиданиям.

Уверенные ожидания «не разочаровывают» – несмотря на замок, укрепления и охрану, он был убит в своей спальне кучкой заговорщиков.

       В истоках подозрительности могут быть и гипертрофированные положительные или нейтральные качества личности, такие как осмотрительность, осторожность, взвешенность.

В умелых руках подозрительности они трансформируются в настороженность, страсть к разоблачениям, лицемерие, избегание отчетливых суждений, однозначных поступков и уклончивость в обнаружении собственных качеств.

Смешивая сон и явь, подозрительность гипертрофирует вину людей и выносит им незаслуженно суровый вердикт.

Читайте также:  Образец заявления о согласии супруга на расторжение брака

       Чрезмерная подозрительность возникает, как правило, у людей, пропитанных до мозга костей ложным Эго. Эгоистичные, чувствительные, болезненно самолюбивые люди склонны чрезмерно остро реагировать на возбудители внешнего мира.

  Им представляется, что все только и думают о том, как бы нанести им обиду или замыслить коварные козни.  Подозрительность как болезнь души практически не имеет контактов с разумом, ограничиваясь взаимодействием ума и чувств, пропитанных ложным Эго.

Исходя от болтовни ума и распоясавшихся чувств, она лишь обнажает бессилие первого, непонимающего чего он хочет добиться своей подозрительностью, и неуправляемость чувств.

      Постоянно находясь на переднем фронте ожидания злонамеренности от других людей, подозрительность невольно воспитывает в себе шестое чувство – интуицию, которая позволяет ей предчувствовать опасность.

Но интуиция здорово помогает, когда ей сопутствует доверие и открытость. В случае с подозрительностью она искажается страхами, преувеличением угроз и рисков, неадекватным видением другого человека.

Поэтому и интуиция попадает под подозрение, что снижает ее эффективность и результативность.

Петр Ковалев
Другие статьи автора: https://www.podskazki.info/karta-statej/

Проблема квалификации финансово-экономической деятельности организации как незаконной с позиции органов финансового контроля

Одной из главных проблем государственных структур в современных условиях является противодействие финансовой преступности.

Под финансовой преступностью следует понимать «совокупность преступлений, непосредственно связанных с посягательством на отношения по формированию, распределению, перераспределению и использованию фондов денежных средств (финансовых ресурсов) субъектов экономических отношений» [9, с. 87].

Цель выявления и предотвращения финансовых преступлений достигается на государственном уровне. Сферы экономической деятельности, затрагиваемые финансовыми преступлениями, многочисленны – налогообложение, рынок ценных бумаг, страхование, валютный рынок, кредитная сфера, рынок товаров и услуг.

В последнее время наблюдается усиление налогового контроля в части противодействия деятельности «фиктивных» компаний, а также активизация работы Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее — Росфинмониторинг) и подконтрольных ему организаций.

Это обуславливается, во-первых, тем, что с 2016 года ФНС России начала активно проверять на достоверность сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ).

Кроме того, налоговыми органами на постоянной основе проводится работа по выявлению «фиктивных» организаций, формированию их перечня, сбора доказательств использования реальными налогоплательщиками таких фирм для создания схем ухода от налогообложения.

Внедрение в 2015 году программы АСК НДС-2 (Автоматизированная система контроля за уплатой НДС) позволило значительно усовершенствовать данный процесс.

Цель данных мероприятий – улучшение конкурентной среды, ликвидация специально созданных для сокращения налогового бремени организаций и, как следствие, повышение уровня финансовой безопасности страны.

Во-вторых, количество правонарушений в области финансов и денежного обращения, совершаемых как юридическими, так и физическими лицами, в особенности с использованием финансовых институтов (банков, страховых компаний, ломбардов и др.), сохраняется на достаточно высоком уровне [8], что создает возможность для легализации преступно полученных доходов и финансирования терроризма, противодействие которым является целью Росфинмониторинга.

В данной статье приводится анализ законодательных актов и научной литературы, касающейся проблемы квалификации финансово-хозяйственной деятельности организации в целом или отдельных ее хозяйственных операций как не соответствующих требованиям действующего законодательства по противодействию незаконным финансовым операциям. В данном случае речь пойдет о Росфинмониторинге, ЦБ РФ и ФНС России, которые внесли наибольший вклад в создание и развитие законодательной базы по предупреждению и пресечению незаконных операций в сфере финансов.

Федеральная служба по финансовому мониторингу в своей деятельности руководствуется положениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. В статье 6 данного Федерального закона перечислены операции с денежными средствами или иным имуществом, которые имеют подозрительный характер, и подлежат обязательному контролю [1].

Следует отметить, что процедура квалификации операции в качестве подозрительной надзорными органами не установлена, а отдана на откуп самим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами.

Читать онлайн Скрытое управление человеком страница 34. Большая и бесплатная библиотека

«Расстегивание пиджака»

Люди, открытые и дружески к вам расположенные, часто расстегивают и даже снимают пиджак в вашем присутствии. Наблюдения показывают, что соглашение между собеседниками в расстегнутых пиджаках достигается лучше, чем между теми, кто оставался застегнутым. Тот, кто менял свое решение в благоприятную сторону, разжимал руки и автоматически расстегивал пиджак.

Когда становится ясно, что возможно соглашение или положительное решение обсуждаемого вопроса, а также в том случае, когда создается положительное впечатление от совместной работы, сидящие расстегивают пиджаки, распрямляют ноги и передвигаются па край стула ближе к столу, который отделяет их от сидящих напротив них собеседников.

Жесты подозрительности и скрытности

Свидетельствуют о недоверии, сомнении в вашей правоте, о желании что-то утаить, скрыть от вас. В этих случаях собеседник машинально потирает лоб, виски, подбородок, стремится прикрыть лицо руками.

Но чаще всего он старается на вас не смотреть, отводя взгляд в сторону. Другой показатель скрытности — несогласованность жестов.

Если враждебный или защищающийся человек улыбается, это означает, что он искусственной улыбкой пытается скрыть свою неискренность.

ЖЕСТЫ ПОЗЫ И ЗАЩИТЫ

Что они показывают

Показывают, что собеседник чувствует опасность или угрозу. Наиболее распространенным жестом этой группы являются руки, скрещенные на груди. Руки могут занимать три характерных положения.

Простое скрещивание рук

Является универсальным жестом, обозначающим оборонительное или негативное состояние собеседника. В этом случае следует пересмотреть то, что вы делаете или говорите, ибо собеседник начнет уходить от обсуждения.

Нужно также учесть и то, что этот жест влияет на поведение других. Если в группе из четырех или более человек один скрестил руки, то вскоре можно ждать, что и другие последуют этому примеру.

Правда, этот жест может означать просто спокойствие и уверенность, по это бывает, когда атмосфера беседы не носит конфликтного характера. Если, кроме скрещенных на груди рук, собеседник еще сжимает пальцы в кулак, — это говорит о его враждебности или наступательной позиции.

В этом случае надо замедлить свою речь и движения, как бы предлагая собеседнику последовать вашему примеру. Если это не помогает, то постараться сменить тему разговора.

Кисти скрещенных рук обхватывают плечи

Иногда кисти рук впиваются в плечи или бицепсы так крепко, что пальцы становятся белыми. Это обозначает сдерживание негативной реакции собеседника на вашу позицию. Он готов ринуться в бой и с трудом сдерживает себя, чтобы не прервать вас.

Этот прием используется, когда собеседники полемизируют, стремясь во что бы то ни стало убедить другого в правильности своей позиции.

Поза скрещенных рук нередко сопровождается холодным, чуть прищуренным взглядом и искусственной улыбкой. Такое выражение лица говорит, что ваш собеседник «на пределе». И если не принять оперативных мер, снижающих напряженность, может произойти срыв.

Скрещенные на груди руки с вертикально выставленными большими пальцами рук

Этот жест передает двойной сигнал: первый — о негативном отношении (скрещенные руки); второй — чувство превосходства, выраженное большими пальцами рук.

Собеседник, прибегающий к этому жесту, обычно поигрывает одним или обоими пальцами, а для положения стоя характерно покачивание на каблуках.

Жест используется также для выражения насмешки или неуважительного отношения к человеку, на которого указывают большим пальцем, как бы через плечо.

Жесты размышления и оценки

Отражают состояние задумчивости и стремление найти решение проблемы. Задумчивое выражение лица сопровождается жестом «рука у щеки», когда собеседник принимает позу «Мыслителя» Родена, опираясь щекой на руку. Этот жест свидетельствует о том, что человека что-то заинтересовало. Остается выяснить, что же побудило его сосредоточиться на какой-то проблеме.

Пощипывание переносицы (обычно с закрытыми глазами) говорит о глубокой сосредоточенности и напряженных размышлениях.

Когда собеседник занят процессом принятия решения, он почесывает подбородок. После того как решение принято, почесывание прекращается. Этому жесту обычно соответствует слегка прищуренные глаза — он как бы что-то рассматривает вдали, ища там ответ на свой вопрос.

Когда собеседник подносит руку к лицу, опираясь подбородком на ладонь, а указательный палец вытягивает вдоль щеки (остальные пальцы — ниже рта), — это является красноречивым свидетельством того, что он критически воспринимает ваши доводы.

Жесты сомнения и неуверенности

Чаще всего выражаются почесыванием указательным пальцем правой руки места под мочкой уха или же боковой части шеи. Потрагивание или легкое потирание носа — также знак сомнения. Когда вашему собеседнику трудно ответить на ваш вопрос, он часто указательным пальцем начинает трогать или потирать нос.

Правда, здесь следует сделать предостережение: иногда люди потирают нос, потому что он чешется. Однако те, кто чешет нос, обычно делают это энергично, а те, для кого это служит жестом, лишь слегка касаются.

Поза обиды

Собеседник приподнимает плечи и опускает голову («набычивается»). Такая поза нередко сопровождается рисованием на листе бумаги (стрел, кругов и т. п.).

Следует переключить разговор на другую (лучше нейтральную) тему. Когда увидите, что собеседник успокоился, осторожно выясните причину его обиды.

Нежелание слушать, стремление закончить беседу

Если собеседник опускает веки, то вы для него стали неинтересны или просто надоели, или он чувствует свое превосходство над вами. Когда вы заметили такой взгляд, учтите: нужно что-то изменить, если вы заинтересованы в успешном завершении разговора.

Почесывание уха показывает желание собеседника отгородиться от слышимых слов. Другим вариантом прикосновения к уху является потирание ушной раковины, сверление в ухе кончиком пальца, потягивание мочки уха в попытке прикрыть ею слуховое отверстие. Этот жест говорит о том, что партнер наслушался вдоволь и хочет, возможно, высказаться сам.

В случае, когда собеседник явно хочет быстрее закончить беседу, он заметно (и порой неосознанно) передвигается и разворачивается в сторону выхода, при этом и его ноги обращаются к двери.

Разворот его корпуса и положение ног свидетельствуют о том, что ему очень хочется уйти.

Показателем такого желания является также жест, когда собеседник снимает очки и демонстративно откладывает их в сторону.

  • В этой ситуации его надо чем-то заинтересовать или дать возможность уйти.
  • Затягивание времени
  • Одним из способов затянуть время для обдумывания решения служит покусывание дужки очков, а также постоянное снимание и надевание очков, протирание линз.
  • Когда вы наблюдаете такой жест сразу же после того, как спросили человека о его решении, лучше всего будет помолчать в ожидании.
  • Если партнер вновь надевает очки, это означает, что он хочет еще раз «взглянуть» на факты.

Знаком того, что не следует спешить, является расхаживание. Многие собеседники прибегают к этому способу, пытаясь «потянуть время», чтобы разрешить сложную проблему или принять трудное решение. Тех, кто расхаживает, не нужно отвлекать. Это может нарушить ход их мыслей и помешать принятию решения.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *