Статьи раздела правомочия и риски

У каждого человека есть личные вещи. Фактически все граждане являются собственниками чего-либо. И у них есть определенные права, обязанности и ответственность за имущество. Сегодня нам предстоит познакомиться с таким понятием, как правомочие собственника. Что это такое? Какие права есть у владельцев того или иного предмета? Что они могут сделать со своей собственностью?

Определение

При этом важно понимать, что называется правомочиями собственника. Дело все в том, что так характеризуют составляющие права собственности. Без них нельзя влиять на свое имущество.

Составляющие

Содержание правомочий собственника выражено тремя составляющими. Хозяин предмета может владеть, пользоваться и распоряжаться своими вещами. Разумеется, с учетом действующих законов страны.

Иными словами, изучаемое понятие состоит из:

владения;
пользования;
распоряжения.

Если нет хотя бы одного пункта, то право собственности не имеет места. А значит, человека нельзя назвать владельцем объекта.

О владении

Теперь немного о каждой составляющей. Правомочие собственника на владение позволяет физически контролировать вещь всеми доступными законными способами.

Незаконное владение разделяют на добросовестное и недобросовестное. Первый термин характеризует контроль имущества, когда гражданин не имеет понятия о том, что он на самом деле не является владельцем вещи или объекта. Недобросовестное незаконное владение подразумевает намеренное нарушение законов страны с целью обладания собственностью.

Пользование

Следующая важная составляющая — это пользование. Данное правомочие позволяет эксплуатировать вещи в своих интересах. А точнее, пользоваться ими для удовлетворения личных потребностей.

Правомочие пользования появляется не только при праве собственности. Например, по договору социального найма граждане могут проживать на той или иной площади, то есть пользоваться ею. Но не более того. Все остальные действия с жильем им недоступны.

Распоряжение

Правомочие собственника, описываемое как распоряжение, играет немаловажную роль, в частности для недвижимого имущества. Дело все в том, что так описывается право гражданина на определение юридической судьбы объекта.

Собственник имущества может подарить его, продать, отремонтировать, уничтожить, разрушить и так далее. Он сам определяет круг лиц, которым разрешено пользоваться собственностью.

Примеры

Как распоряжаться собственностью? С ней можно совершать любые законные юридически значимые сделки. Например:

продавать;
отчуждать;
дарить;
обменивать;
выделять в качестве залога;
сдавать в аренду;
выделять доли другим гражданам.

Все это, как уже было сказано, определяет юридическую судьбу имущества.

Способы передачи правомочий

Как изучаемые права могут переходить от гражданина к гражданину? В России существует множество способов получения имущества в собственность. Особенно если речь идет об объектах недвижимости.

Правомочия собственника переходят другим гражданам:

по договорам купли-продажи, дарения, отчуждения;
по судебным решениям;
при приватизации жилья;
во время получения государственной помощи;
при выигрыше чего-либо;
в порядке наследования.

Как уже было подчеркнуто ранее, права собственности подтверждаются документально. К примеру, соответствующим свидетельством или выпиской из ЕГРН. Добыть эти бумаги при законном владении собственностью не так уж и трудно!

О реализации

Несовершеннолетние и недееспособные лица обычно реализовывают свои правомочия через законных представителей — уполномоченных лиц или родственников. Например, родителей или опекунов.

Дееспособные граждане могут передавать свои правомочия доверенным лицам. В этом случае для реализации прав приходится составлять и подписывать доверенность. В документе указываются все возможности, которые может осуществлять гражданин в отношении того или иного объекта от лица доверяемого.

Правомочия и жилье

Несколько иначе дела обстоят с правомочиями собственников жилья. В России с 2005 года предусматривается несколько форм реализации права на жилище по Конституции РФ. К ним относят:

пользование на правах собственности;
использование жилья по договору соц. найма;
членство в жилищных кооперативах.

Законодательство разрешает собственникам квартир использовать их только по назначению. Это значит, что если помещение выделено для проживания, то организовывать в нем врачебный кабинет или детскую комнату нельзя. Только после получения специального разрешения.

Также собственники жилых помещений могут пользоваться своей недвижимостью единолично или с другими гражданами. Использовать жилье для ведения предпринимательства, если интересы других жильцов не затронуты, не запрещено. За несоблюдение этих правил придется понести ответственность.

Формы собственности

Немаловажную роль для реализации правомочий играет форма собственности. Она в России бывает разной. Чаще всего встречается следующее имущество:

частное;
государственное;
муниципальное.

В первом случае хозяином будет являться физическое лицо или организация, во втором — государство, в третьем — муниципалитет.

Собственность при этом бывает:

абсолютной;
долевой;
совместной.

Что значат эти понятия? Они важны для правомочий собственников. Владение, распоряжение, пользование во всех ситуациях будут реализовываться по-разному.

Абсолютное владение

Если имеет место абсолютная частная собственность, это значит, что у имущества всего один хозяин. Такой расклад позволяет распоряжаться, владеть и пользоваться объектом только его владельцу и лицам, которым собственник разрешил попользоваться предметом. Обычно реализация правомочий происходит лично собственником.

Совместное имущество

Все чаще и чаще у граждан встречается совместная собственность. Особенно если речь идет о супругах. У них таким имуществом считается все то, что было приобретено за годы брака.

Доли

Как быть с долевой собственностью? При подобных обстоятельствах граждане имеют конкретные доли в общем имуществе. Именно выделенными частями они могут в полной мере владеть, пользоваться и распоряжаться. Никакого согласия на юридические операции не потребуется.

Но стоит запомнить, что если хочется продать долю в жилье, то право преимущественной покупки будет прочих собственников объекта. Если они отказываются от выкупа доли, разрешается без проблем продавать ее третьим лицам.

Оформление прав собственности

Содержание права собственности (правомочия собственника) нам уже известно. А как правильно оформить имущество на себя?

На примере получения наследства процесс получения недвижимости выглядит так:

Согласиться на принятие наследства. Для этого придется написать заявление с согласием у нотариуса. Действие производится после смерти наследодателя.
Получить расписку о принятии имущества по наследству.
Прийти в Росреестр с некоторыми документами (распиской, свидетельством о смерти, паспортом, документами на недвижимость) и подать заявление на выдачу правоустанавливающего документа.
Через 5-10 дней забрать в регистрирующем органе готовую бумагу.

Как только гражданин оформит имущество в собственность, он сможет на законных основаниях владеть, пользоваться и распоряжаться им. Никто кроме владельцев имущества не может определять судьбу объектов на законных основаниях. И уж тем более, совершать сделки с ними. Даже опекунам и попечителям необходимо для реализации правомочий своих подопечных получать разрешение органов опеки!

Источник: https://BusinessMan.ru/pravomochie-sobstvennika-opredelenie-primeryi-realizatsiya-pravomochiy-sobstvennika.html

Федеральная таможенная служба

В основу процессов управления рисками в таможенной службе Российской Федерации положена субъектно-ориентированная модель системы управления рисками (далее – СУР), основанная на распределении участников внешнеэкономической деятельности (далее – ВЭД) по трем категориям уровня риска (низкий, средний и высокий) в зависимости от оценки вероятности нарушения ими таможенного законодательства с дифференцированным применением к ним мер таможенного контроля.

— возможность сконцентрировать основные усилия при таможенном контроле на наиболее рисковых товарных партиях.
В настоящее время категорирование участников ВЭД осуществляется в отраслевой и автоматизированной форме.
Отраслевое категорирование предусматривает проведение анализа информации для определения категории уровня риска в соответствии с приказами ФТС России1, направленными на дифференцированное применение таможенного контроля в отношении промышленных предприятий, автопроизводителей, импортеров рыбной и мясной продукции, а также экспортеров продукции собственного производства.

Данные приказы ФТС России подразумевают заявительный характер и содержат подробную информацию о критериях, при соответствии которым обратившееся лицо относится к категории низкого уровня риска. Анализ соблюдения установленных критериев осуществляется на основании представленных участником ВЭД документов и сведений по инициативе самого участника ВЭД.

По состоянию на 1 января 2020 года в перечень лиц, отнесенных к категории низкого уровня риска по отраслевой форме, включено 383 организации, на долю которых за 9 месяцев 2018 года пришлось порядка 11% деклараций на товары и 13% таможенных платежей в отношении перемещаемых товаров.
Однако основное количество участников ВЭД низкого уровня риска определяется с использованием автоматизированной формы категорирования.

В рамках автоматизированного категорирования независимо от вида перемещаемых товаров осуществляется анализ информации о деятельности участников ВЭД в соответствии с Порядком автоматизированного определения категории уровня риска участников внешнеэкономической деятельности, утвержденным приказом ФТС России от 1 декабря 2016 г. № 2256 (с последующими изменениями и дополнениями) (далее – Порядок автоматизированного риск-категорирования).

Порядок автоматизированного риск-категорирования предусматривает проведение анализа деятельности участников ВЭД за два календарных года, предшествующих месяцу его проведения, и определяет 35 критериев, характеризующих участника ВЭД на основе различных аспектов его деятельности, в том числе: наличие товарооборота с оффшорными зонами, изменения динамики основных показателей таможенного декларирования, результаты проведенного таможенного контроля, привлечение к административной ответственности, уровень соблюдения валютного законодательства, экспортная ориентированность, результаты категорирования ФНС России.
Перечень критериев приведен в приложении к Порядку автоматизированного риск-категорирования.
Риск-категорирование осуществляется ежеквартально штатным программным средством таможенных органов с использованием информационных ресурсов центральной базы данных Единой автоматизированной информационной системы таможенных органов Российской Федерации, ФНС России и Центрального банка Российской Федерации.

В ходе проведения риск-категорирования по всем участникам ВЭД производится последовательный расчет значений каждого из критериев и на основе полученных значений определяется итоговая оценка деятельности участника ВЭД. На основе полученной итоговой оценки деятельности участника ВЭД проводится определение его категории уровня риска – низкий, средний или высокий.

1) нахождение участника ВЭД в перечне лиц, в отношении которых проведение таможенной проверки не представляется возможным;
2) нахождение участника ВЭД в стадии ликвидации либо прекращения деятельности;
3) наличие у участника ВЭД неисполненной обязанности по уплате административного штрафа в срок, превышающий 10 (десять) календарных дней с даты истечения срока добровольной уплаты административного штрафа согласно вступившему в силу постановлению по делу об административном правонарушении, вынесенному таможенным органом после 31 декабря 2008 года.
4) участник ВЭД является отправителем, получателем или декларантом товаров, по которым факт уклонения от уплаты таможенных платежей подтвержден вступившим в законную силу обвинительным приговором суда, постановленным по частям 1 или 2 статьи 194 Уголовного кодекса Российской Федерации;
5) отнесение участника ВЭД к высокому уровню налогового риска по результатам категорирования ФНС России.
Категория низкого уровня риска присваивается участнику ВЭД при одновременном выполнении следующих условий:
1) дата регистрации первой декларации на товары, помещенные под таможенную процедуру выпуска для внутреннего потребления или экспорта, предшествует дате начала анализируемого периода либо шести месяцам до даты его окончания при условии, что в отношении участника ВЭД выявлен критерий – отнесение к низкому уровню налогового риска по результатам категорирования ФНС России;
2) общее количество деклараций на товары с принятым решением о выпуске в соответствии с таможенной процедурой выпуска для внутреннего потребления и (или) экспорта в анализируемом периоде составляет не менее 100 штук либо не менее 85 штук при условии, что общее количество заявленных в них товаров (графа 5 декларации на товары) составляет не менее 100 штук и участник ВЭД включен в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства;
3) участник ВЭД является юридическим лицом;
4) итоговая оценка деятельности участника ВЭД соответствует значению, установленному для категории низкого уровня риска;
5) отсутствие на дату проведения риск-категорирования неисполненной участником ВЭД обязанности по уплате таможенных платежей, пеней и процентов в срок, превышающий 10 (десять) календарных дней с даты истечения срока исполнения требования об уплате таможенных платежей;
6) не выявлены критерии, предусмотренные для отнесения участника ВЭД к категории высокого уровня риска.
Категория среднего уровня риска присваивается участнику ВЭД в случае, если участник ВЭД не отнесен к категории высокого или низкого уровня риска.
Весь процесс риск-категорирования полностью автоматизирован и проводится без участия должностных лиц таможенных органов.

За 2019 год на долю организаций, отнесенных к категории низкого уровня риска на I квартал 2020 года, пришлось около 67% товарных партий и 81% уплаченных таможенных платежей в отношении перемещаемых товаров.
К категории высокого уровня риска отнесено 9 659 участника ВЭД, к категории среднего уровня риска – 96 345 участников ВЭД.
Применение риск-категорирования в рамках СУР позволяет за счет распределения участников ВЭД по категориям уровня риска в общем процессе таможенного контроля обеспечить дифференцированное применение мер таможенного контроля для каждой категории в отдельности.
Снижение в отношении участников ВЭД, которые характеризуются низким уровнем риска, частоты применения мер таможенного контроля, перенося их на этап после выпуска товаров, способствует сокращению сроков совершения таможенных операций при таможенном декларировании товаров добросовестными участниками ВЭД и позволяет существенно снизить административное воздействие на указанную категорию организаций.

Источник: http://customs.ru/uchastnikam-ved/kategorirovanie-uchastnikov-ved/o-realizaczii-v-fts-rossii-sub-ektno-orientirovannoj-modeli-sistemy-upravleniya-riskami

Содержание правомочий собственника

Право собственности в российском законодательстве находит свое выражение в реализации так называемой триады прав собственности:

право на владение;
право на пользование;
право на распоряжение.

Для законодательства РФ это обобщенная традиционная структура правомочий собственника, и актуальным является вопрос ее толкования, раскрытия содержания каждого из элементов.

Несомненно, юридическая практика затруднительна без понимания, какие именно действия являются юридически возможными в контексте правомочий триады.

Причем необходимо понимать, что речь идет не об одном действии, соответствующем конкретному правомочию, а о наборе таковых, обладающих однородными признаками. В свою очередь, эти признаки определяются целью конкретного правомочия:

целью права на владение является получение законного контроля над вещью;
целью права на пользование является необходимое собственнику, эффективное использование вещи как ресурса посредством извлечения из нее потребительской стоимости;
целью права на распоряжение является извлечение из вещи ее меновой стоимости.

Или, иначе говоря: все действия, совершаемые для реализации одного из правомочий собственника, должны достигать общие цели, указанные выше.

Для того, чтобы раскрыть реальное содержание элементов триады, используем конкретные простые примеры, от рассмотрения которых попытаемся перейти к обобщению полученных в ходе рассуждения данных.

Правомочие владения

Определение 1

Владение есть ключевой компонент права собственности, без которого невозможны два других, заключающийся в юридически обеспеченной возможности физически контролировать объект собственности, фактически им обладать.

Примером, на котором будет рассмотрено указанное право, послужит владение автомобилем.

Пусть таких собственников несколько и каждый из них, обладая правомочием владения, преследует цель господствовать над объектом собственности, контролировать доступ к нему иных лиц.

Таковые обратились к нашим собственникам с просьбой разрешить им воспользоваться автомобилем для перемещения. Предположим несколько вариантов дальнейшего развития событий:

собственник дает свое согласие на временное пользование автомобилем, конкретных условий возврата не оговорено;
собственник дает свое согласие, точно оговаривая все условия пользования – время, маршрут, правила поведения в автомобиле, в том числе, возможность присутствия в нем третьих лиц и пр.;
собственник дает свое согласие на условии своего участия в поездке, чтобы быть реально уверенным в сохранности автомобиля;
собственник дает свое согласие с условием внесения залога установленного размера, из которого по завершению поездки собственник вычтет арендную плату и, в случае необходимости, стоимость возникших повреждений;
собственник отказывает в просьбе, закрывая автомобиль в гараже;
собственник отказывает в просьбе, сопровождая свой отказ агрессивными действиями, физическим насилием относительно просящего.

Во всех вариантах действия различны, и различен объем реализации права на владение.

Первый собственник, не выставляя никаких условий, фактически потерял на неопределенное время контроль над своей вещью, добровольно отказался от возможности регулировать доступ к ней посторонних лиц, при этом мотивы его решения неочевидны.

Собственник, отдавший автомобиль в пользование на условии залога, в целом также на время согласился утратить контроль над объектом собственности, однако его решение мотивировано коммерческой составляющей.

Собственники, давшие согласие на пользование автомобилем на определенных условиях, в полной мере не отказались от фактического владения своей вещью.

Однако, тот из них, кто настоял на личном присутствии во время пользования, принял все возможные меры, чтобы свое право владения максимально сохранить и предупредить возможные негативные последствия от управления автомобилем посторонним лицом.

Собственник, установивший определенные условия, несомненно, попытался таким образом поддержать свое право владения, однако по факту вопрос сохранности его имущества на время выходит из зоны контроля собственника.

Собственники, давшие отказ на просьбу о пользовании их автомобилем, приняли решение в полной мере сохранить свое правомочие на владение, предпринимая к этому меры. При этом один из них с указанной целью воздействовал на саму вещь (закрыл, изъял из доступа); другой же воздействовал на лицо, пожелавшее воспользоваться чужим имуществом.

Среди всех описанных действий только агрессивные действия, направленные на постороннее лицо, можно назвать действием, выходящим за рамки реализации права на владение, следовательно, и за рамки реализации прав собственника в целом.

Вопрос правомочности данных агрессивных действий в данном случае неоднозначен: объектом здесь становится уже не имущество, а чужая личность.

Без контекста ситуации, лишь только в теме права собственности, необходимый вывод сделать невозможно, а законодательные ограничения права личной неприкосновенности дают возможность различных трактовок.

Правомочие пользования

Определение 2

Пользование есть поддерживаемая законом возможность эксплуатировать объект собственности, извлекать из него потребительскую пользу, его полезные свойства по желанию и на усмотрение собственника.

Как объект права собственности рассмотрим нож. Пограничный случай, такой как убийство с применением данного ножа, рассматривать смысла нет.

Во-первых, как стало очевидно из примера выше, в таком случае объектом воздействия был бы не сам нож, а некое лицо, чужая личность, а значит и само действие признается выходящим за рамки права собственности.

Во-вторых, убийство является противоправным действием, несмотря на то, что закон предусматривает случаи ограничений права на жизнь, и противоправное действие не может быть элементом правомочия (юридической возможности).

Пусть указанное имущество в виде ножа используется в качестве инструмента для приготовления пищи в различных ситуациях:

собственник пользуется ножом в личных целях, разделывая продукты для приготовления пищи для себя;
собственник пользуется ножом с целью приготовления блюд на заказ согласно договору, подразумевающему оплату данных работ;
собственник использует свой нож с целью оказания помощи в приготовлении пищи своему родственнику или знакомому, исходя только лишь из личного отношения и не подразумевая оплаты этой помощи;
собственник использует свое имущество, участвуя в общественной деятельности, в частности, приготовляя пищу в рамках некого социального мероприятия, на добровольных основах и безвозмездно и пр.

Ситуативных вариантов здесь может быть довольно много, особенно, если подключить уточняющие детали – наличие или отсутствие необходимой разрешительной документации, чье сырье используется для приготовления пищи и на каком основании и т.д. В контексте статьи интересен вопрос – возможны ли здесь случаи пользования рассматриваемым объектом собственности, которые могут быть признаны выходящими за рамки права пользования (как элемента права собственности)?

Очевидно, что такие случаи возможны. Например, если имеет место осуществление неправомерных действий с чужим имуществом посредством объекта собственности (использовано чужое сырье или нанесены повреждения чужому кухонному оборудованию и т.д.).

Правомочие распоряжения

Определение 3

Распоряжение есть высший вариант реализации взаимодействия субъекта и объекта права собственности: собственник вправе принимать решение об условиях использования его имущества иными лицами, распоряжении доходом от имущества; вправе дарить, завещать, продавать, обменивать и совершать иные законные действия с объектом собственности.

В качестве предмета данного правомочия выступает конкретное субъективное право, а не сам объект, т.е. действия, совершаемые в контексте права распоряжения имуществом, могут быть исключительно юридическими.

Тогда любые действия, не имеющие законодательной (юридической) основы, являются выходящими за рамки реализации правомочия распоряжения и не могут быть основанием для возникновения соответствующих гражданско-правовых отношений.

В гражданско-правовой теории используется понятие «условия действительности сделок», куда включены такие императивные элементы сделки как:

законность содержания сделки: сделка не должна вступать в конфликт с нормативно-правовыми актами);
правоспособность и дееспособность субъектов сделки;
сочетание воли и волеизъявления, т.е. истинное стремление субъекта сделки к планируемому результату;
соблюдение формы, необходимой для заключения конкретной сделки.

Как видно, законодательная основа всех совершаемых действий – условие неотъемлемое, обязательное для реализации права на распоряжение.

Пример 1

Выходящими за рамки реализации правомочия распоряжения могут считаться:

распорядительное действие относительно чужого субъективного права;
действие, не имеющее целью распорядиться;
действие, не могущее быть распорядительным вследствие отсутствия необходимого согласия (одобрения) третьего лица;
действие, которое осуществляется вследствие неправомерного воздействия на волю распорядителя и пр.

Повторимся, что в юридической практике чрезвычайно важно понимание, какие совершаемые действия могут иметь место для того, чтобы достичь целей определенного правомочия, а какие достижению целей не способствуют. В качестве структуры рассуждений выше сформулируем следующие критерии, определяющие допустимость действия в контексте реализации одного из правомочий триады:

цель действия должна соответствовать цели реализуемого правомочия;
действие должно быть направлено непосредственно на объект правомочия (материальный объект/вещь – для прав владения и пользования, субъективное право собственности – для права распоряжения);
действие не должно выходить за рамки правоспособности;
действие не должно нарушать законные права и интересы иных лиц (нормативных требований) или опираться в случае необходимости на установленные законом ограничения, обременения и т.д. законных прав и интересов иных лиц.

Очевидно, что все же определение точного перечня допустимых действий представляется некоторой проблемой, поскольку этот вопрос обширен и также тесно переплетается с содержанием гражданской правоспособности и гражданского правопорядка.

Но, резюмируя все вышесказанное, можно сказать, что право собственности охватывает любые действия, совершаемые собственником в рамках закона и своей правоспособности, направленные на объект одного из правомочий триады права собственности и соответствующие цели этого правомочия.

Источник: https://Zaochnik.com/spravochnik/pravo/ocherki-veschnogo-prava/soderzhanie-pravomochij-sobstvennika/

Юридический риск

Юридический риск — это имеющийся или потенциальный риск для поступлений и капитала, который возникает из-за нарушения или несоблюдения банком требований законов, нормативно-правовых актов, соглашений, принятой практики или этических норм, а также из-за возможности двусмысленного толкования установленных законов или правил.

Правовой риск — это текущий или будущий риск потери дохода, капитала или возникновения убытков в связи с нарушениями или несоответствием внутренним и внешним правовым нормам, таким как законы, подзаконные акты регуляторов, правила, регламенты, предписания, учредительные документы.

Банки подвергаются юридическому риску из-за того, что имеют отношения с большим количеством заинтересованных сторон (клиентами, контрагентами, посредниками и т.д., органами надзора, налоговыми и другими уполномоченными органами).

Юридический риск имеет как объективную, так и субъективную природу своего происхождения. К объективным факторам возникновения юридического риска можно отнести:

неопределённость правовых норм и многообразие конкретных жизненных обстоятельств, ими регулируемых;
объективное отставание уровня развития правовых норм от уровня развития общественных отношений;
наличие областей общественных отношений, подпадающих под законодательное умолчание;
специфику языка права;
наличие логико-структурных дефектов права (пробелы, коллизии норм и коллизии интерпретаций, заурегулированность, несовершенство юридических и терминологических конструкций и др.).

К субъективным факторам можно отнести:

индивидуальные особенности субъектов толкования, выражающиеся в уровне их правосознания (правовые знания, наличие деформации правосознания, правовые установки и готовность личности);
наличие и уровень правового (профессионального) опыта у субъектов правоотношений и особенности их личностных качеств;
наличие формальной и неформальной зависимости от экономических, политических, ведомственных, индивидуальных и иных интересов.

В отечественной практике, в следствие несовершенства законодательной и нормативно-правовой базы юридический риск обретает особое значение.

Отличительным признаком юридического риска от иных банковских рисков является возможность избежать появления опасного для банка уровня риска при полном соблюдении сторонами банковского процесса, действующих законодательных и нормативных актов, внутренних документов и процедур банка.
Юридический риск может привести к уплате штрафных санкций и административным взысканиям, необходимости денежного возмещения убытков, ухудшению репутации и позиций банка на рынке, уменьшению возможностей для развития и правового обеспечения выполнения соглашений.
Юридический риск характеризуется величиной убытков, которые понесет банк в результате реализации рискового события и которые включают в себя:

выплаты по искам;
судебные издержки;
расходы на адвокатов;
расходы на приведение в соответствие закону внутрибанковских документов;
упущенную выгоду;
расходы на устранение юридических ошибок.

Выделяют следующие основные типы юридического риска:

риски в сфере недружественных слияний и поглощений;
риски в сфере налоговых отношений;
риски в сфере владения и управления недвижимостью, а также другими активами компании;
риски в сфере корпоративных отношений;
риски, возникающие при осуществлении судебно-исковой деятельности;
риски, возникающие при заключении договоров с контрагентами.

Особенности юридического риска

Основной особенностью юридического риска от иных банковских рисков является возможность избежать появления опасного для банка уровня риска при полном соблюдении сторонами банковского процесса, действующих законодательных и нормативных актов, внутренних документов и процедур банка.

Базельский комитет выделил семь основных категорий событий, которые приводят к потерям.

Мошенничество внутри компании — потери, связанные с обманом, незаконной собственностью или несоблюдением законов или правил в компании, в которые вовлечена по крайней мере одна из внутренних сторон.
Внешнее мошенничество — потери, связанные с обманом или незаконной собственностью или несоблюдением закона третьей стороной. Сюда относятся воровство, грабежи, хакерские атаки и прочие подобные факторы.
Должностная практика и безопасность труда — потери, связанные с действиями, противоречащими законам или соглашениям относительно труда, здоровья и безопасности, повлекшие выплату компенсаций по искам о возмещении личного ущерба или за дискриминацию.
Клиенты, продукты и бизнес-практика — потери, связанные с неумышленной или допущенной по небрежности ошибкой при выполнении профессиональных обязанностей в отношении конкретных клиентов или в связи с природой или конструкцией продукции.
Ущерб в отношении физических ресурсов — потери, связанные с утратой или повреждением ресурсов в связи со стихийными бедствиями или иными событиями.
Сбои в бизнесе и отказы систем — потери, связанные со сбоями в бизнесе или отказом систем. К этой категории относятся потери в связи отказом компьютерного оборудования, программного обеспечения, сетей или сбоями в работе коммунальных служб.
Исполнение, поставка и управление процессами — потери, связанные со сбоями в обработке транзакций или в управлении процессами, а также потери, вызванные неудачными взаимоотношениями с поставщиками и производителями.

По сути, правовой риск относится к группе операционных рисков, но управление им в рамках финансовой организации позволяет относить его к финансовым рискам.

Компоненты системы управления рисками по юридическому риску

Система управления юридическим риском банка состоит из регламентных документов — политик, положений, процедур, процессов и т.п., которые утверждаются в соответствии с выбранной формой корпоративного управления с учетом размера банка и сложности его операций.

https://www.youtube.com/watch?v=PzCiUTeUi_4

Система управления юридическим риском должна включать следующее:

политику и положения по контролю за юридическим риском, которые должны быть рассмотрены и утверждены в соответствии с выбранной банком формой корпоративного управления. Эти политика и положения должны периодически пересматриваться;
систему определения и оценки соблюдения банком требований всех действующих законов, нормативно-правовых актов Национального банка и других государственных органов;
методику оценки легитимности и приемлемости отношений с клиентами и контрагентами, в том числе процедуры оценки легитимности контрактов и соглашений;
процесс мониторинга изменений в законодательстве, которые могут повлиять на финансовое состояние банка или привести к изменению параметров его работы;
процесс мониторинга всех судебных дел, инициированных банком или против банка;
систему отчетности для осуществления мониторинга уровня юридического риска для всех видов деятельности банка.

Для повышения эффективности управления юридическим риском рекомендуется дополнительно проводить оценку вероятного риска убытков, связанных с судебными делами, а также тестирование точности оценок этого риска.

Оценка юридического риска

Для оценки юридического риска работники надзора учитывают следующие факторы:

наличие адекватной, эффективной, доведенной к сведению исполнителей внутренней нормативной базы (положений, процедур) по управлению юридическим риском, утвержденной соответствующими органами банка исходя из принципов корпоративного управления, а также соответствующей практики выполнения ее требований;
количество и серьезность нарушений или отклонений от установленных норм или юридических требований (серьезность определяется путем анализа частоты, денежной суммы и характера отклонения). Такой анализ должен учитывать как текущие данные, так и данные за прошлые периоды;
история подачи жалоб, претензий и возбуждения судебных дел клиентами или другими лицами. Жалобы, претензии и судебные дела могут быть связаны с:
- защитой клиентом своих прав, возникающих в результате использования банковских продуктов или получения банковских услуг, таких как кредитные, вкладные операции, денежные переводы и т.д.;
- нарушениями норм и требований законодательства и нормативно-правовых актов;
- несоблюдением других пруденциальных или этических требований, установленных самим банком или органами его регулирования;
как положения и полномочия доведены до руководства и работников;
наличие своевременной, достоверной и полной управленческой информации;
профессиональный уровень и квалификация руководства и работников, в том числе работников юридической службы);
наличие надлежащих механизмов контроля (внутренний и внешний аудит, соответствующие процедуры и т.д.) для обеспечения соблюдения норм законодательства и нормативно-правовых актов, требований внутренней нормативной базы и заключенных соглашений.

Совокупный юридический риск определяют как «низкий», «умеренный» или «высокий», а направление его изменения — «уменьшающееся», «стабильное» или «растущее».

Последствия юридического риска

Последствия юридического риска, которые оказывают негативное воздействие:

проведение расследований регулирующими (контролирующими) органами;
признание договоров, заключенных с нарушением, ничтожными, и не имеющими юридической силы по решению суда;
неблагоприятное освещение в средствах массовой информации (риск репутации);
риск подачи третьими лицами судебного иска о возмещении ущерба, причиненного неправомерными действиями компании;
административная ответственность (штрафы и др.);
уголовная ответственность должностных лиц и т.п.

Значимость юридического риска характеризуется величиной убытков, которые понесет организация в результате реализации рискового события и которые включают в себя выплаты по искам, судебные издержки, расходы на адвокатов, расходы на приведение в соответствие закону внутренних документов компании, упущенную выгоду и расходы на устранение юридических ошибок.

Источник: https://discovered.com.ua/risk/yuridicheskij-risk/

Реализация гражданских прав и обязанностей

Полное описание

Осуществление (реализация) гражданских прав — это совершение участниками имущественного оборота тех действий, которые предусмотрены нормами законодательства и условиями связывающих их договорных и иных обязательств.

Гражданские права могут осуществляться их носителями как самостоятельно, так и с привлечением других лиц.

Собственник реализует принадлежащие ему правомочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом, как правило, самостоятельно. Таким же образом реализуют свои правомочия и носители патентных и авторских прав.

Они сами определяют формы, место и сроки осуществления принадлежащих им правомочий, учитывая, конечно, состояние рынка.

В основу данной статьи заложен один из основных принципов гражданского права – принцип диспозитивности. Так, в постановлении ФАС Поволжского округа от 10.02.2012 по делу N А57-1875/2011 Суд, ссылаясь на п. 2 ст. 9 и п. 2 ст.

421 ГК РФ, разъяснил, что принцип диспозитивности в гражданском праве означает возможность участников регулируемых отношений самостоятельно, по своему усмотрению и в соответствии со своими интересами выбирать варианты соответствующего поведения. Так, они в подавляющем большинстве случаев самостоятельно решают, вступать или не вступать в те или иные гражданские правоотношения, в т.ч.

заключать договоры с другими субъектами, требовать или не требовать исполнения обязательств контрагентом, обращаться за судебной защитой своих прав или нет и т.д.

Санкт-Петербургский городской суд в своем определении от 20.07.2011 N 10995 разъяснил, что гражданские правоотношения — это сфера частных интересов и правами, которые возникают в этой сфере, их обладатели, как правило, могут распоряжаться свободно (п. 1 ст. 9 ГК РФ).

Вместе с тем в гражданском праве действует презумпция, что пользоваться своими правами участники гражданских правоотношений должны добросовестно и разумно, проявляя необходимую степень заботливости и осмотрительности (ст. 401 ГК РФ), и не допускать злоупотребления правом (ст. 10 ГК РФ).

В практическом плане это означает, что бремя негативных последствий того, что правообладатель не смог надлежащим образом воспользоваться принадлежащим ему правом, несет, как правило, он сам.

Суд разъяснил, что участник регулируемых гражданским законодательством отношений согласно правилам статей 1, 9 ГК РФ осуществляет принадлежащие ему гражданские права по своему усмотрению.

Лицо, не соблюдающее требования закона относительно порядка оформления документов по передаче товара, его доставке, по учету объектов налогообложения, несет риск при осуществлении предпринимательской деятельности, в силу чего возможно возникновение неблагоприятных последствий в виде отказа в удовлетворении заявленных при обращении в суд требований.

То же подтверждается и в Постановлении Второго арбитражного апелляционного суда от 11.11.2010 по делу N А28-6135/2010 в котором Суд разъяснил, что участник регулируемых гражданским законодательством отношений согласно правилам статей 1 и 9 ГК РФ осуществляет принадлежащие ему гражданские права по своему усмотрению.

Лицо, не соблюдающее требования закона относительно порядка оформления документов по передаче товара, его доставке, по учету объектов налогообложения, несет риск при осуществлении предпринимательской деятельности, в силу чего возможно возникновение неблагоприятных последствий в виде отказа в удовлетворении заявленных при обращении в суд требований.

При наличии договорных отношений механизм осуществления права является иным: реализация управомоченным лицом-кредитором принадлежащих ему по договору правомочий зависит от поведения другой стороны — должника и исполнения им своих обязательств. Если должник не поставляет товар, некачественно выполняет работы или услуги, для осуществления своих прав кредитор должен прибегать к средствам защиты, предоставляемым ему законом.

При этом большинство договоров являются двусторонними и возлагают на управомоченную сторону — кредитора определенные обязанности: выдать аванс, погрузить груз, предоставить подрядчику фронт работ и т.д. Таким образом, осуществление гражданских прав предполагает во многих случаях взаимодействие должника и кредитора в рамках связывающих их правоотношений.

Об особенности осуществления права при договорных отношениях свидетельствует и судебная практика:

Постановление ФАС ВВО от 09.06.2007 по делу N А82-2591/2006-2 : Суд отметил, что заключая спорный договор, предприниматель действовал «по своему усмотрению», «своей волей и в своем интересе» (п. 2 ст. 1, п. 1 ст.

9 ГК РФ), был свободен при избирании контрагента, предмета и условий заключаемого договора (ст. 421 ГК РФ).

В этой связи суд пояснил, что незнание гражданского законодательства или даже добросовестное заблуждение относительно применения норм права к каждой конкретной ситуации не освобождает участника экономических отношений от несения последствий своих действий (бездействия).

Постановление ФАС СЗО от 07.09.2007 по делу N А21-2332/04-С2

Суд разъяснил, что согласно п. 1 ст. 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Участники гражданского оборота должны действовать разумно и добросовестно, а это предполагает, что лицо, подписывающее договор от имени организации, действует осознанно и предпринимает все необходимые меры для ознакомления с содержанием сделки; субъект гражданских правоотношений несет риск негативных последствий неосмотрительности своих действий.

Исходным является правило ГК, согласно которому граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют гражданские права своей волей и в своем интересе (п. 2 ст. 1 ГК). В другой общей норме ГК это положение сформулировано в иной редакции: граждане и юридические лица осуществляют принадлежащие им гражданские права по своему усмотрению (п. 1 ст. 9 ГК).

Таким образом, свободная воля субъектов гражданского права, выражающаяся в осознанном и желаемом поведении, признается ГК общей и необходимой предпосылкой юридически значимых действий по осуществлению права. При отсутствии воли или ее искажении юридическая сила действий может быть оспорена посредством признания состоявшихся сделок недействительными.

Приведенные общие правила ГК дополняются нормой, согласно которой недопустимо произвольное вмешательство кого-либо в частные дела (п. 1 ст.

1 ГК),в частности другие лица не имею право действовать от имени других лиц, если не имеют на это достаточных законных оснований, что доказывает так же Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.04.

2010 N 18АП-2243/2010 по делу N А76-23222/200, в котором Суд отклонил довод о возможности истца действовать в защиту интересов всех сособственников помещений на общее имущество здания.

При этом суд разъяснил, что отсутствие необходимости согласия иных сособственников на возникновение в силу закона общей долевой собственности на общее имущество здания не означает возможность защиты данных прав без согласия правообладателя, иное противоречило бы п. 1 ст. 9 ГК РФ, в силу которой граждане и юридические лица осуществляют принадлежащие им гражданские права по своему усмотрению.

Отказ граждан и юридических лиц от осуществления принадлежащих им прав не влечет согласно общему правилу п. 2 ст. 9 ГК прекращения этих прав. Эта норма вытекает из обоснованной выше юридической самостоятельности субъектов гражданского права при реализации принадлежащих им прав.

Ряд судебных решений приходят к общему согласию, что

Постановление 18 Арбитражного Апелляционного суда от 29.10.2008 N 18АП-6269/2008, 18АП-6271/2008 по делу N А07-401/2008 : Суд, анализируя положения ст. 9 ГК РФ, пришел к выводу о том, что право есть мера возможного поведения, в силу чего отказ от осуществления принадлежащего лицу права не влечет его прекращения.

Источник: https://lex-pravo.ru/law-comments/228/7129/

Статья 9. Состязательность

1. Судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности.

2. Лица, участвующие в деле, вправе знать об аргументах друг друга до начала судебного разбирательства.

Каждому лицу, участвующему в деле, гарантируется право представлять доказательства арбитражному суду и другой стороне по делу, обеспечивается право заявлять ходатайства, высказывать свои доводы и соображения, давать объяснения по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам, связанным с представлением доказательств. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Арбитражный суд, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, осуществляет руководство процессом, разъясняет лицам, участвующим в деле, их права и обязанности, предупреждает о последствиях совершения или несовершения ими процессуальных действий, оказывает содействие в реализации их прав, создает условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законов и иных нормативных правовых актов при рассмотрении дела.

Определение Верховного Суда РФ от 21.06.2017 N 309-КГ17-10277 по делу N А60-51998/2016
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

В силу статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации управление несет риск наступления неблагоприятных последствий несовершения соответствующих процессуальных действий.

В отсутствие доказательств, свидетельствующих о наличии объективных препятствий для своевременной подачи кассационной жалобы в порядке, установленном законодательством, ходатайство о восстановлении пропущенного процессуального срока удовлетворению не подлежит.

Определение Верховного Суда РФ от 21.06.2017 N 308-АД17-8684 по делу N А53-22611/2016
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

В силу статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации общество несет риск наступления неблагоприятных последствий несовершения соответствующих процессуальных действий.

Определение Верховного Суда РФ от 21.06.2017 N 305-ЭС17-9937 по делу N А40-195193/2015
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

В силу части 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

Учитывая, что заявитель не проявил достаточную заботливость при реализации им права на обжалование принятых по делу судебных актов, оснований для удовлетворения ходатайства о восстановлении пропущенного процессуального срока на подачу кассационной жалобы у суда не имеется.

Определение Верховного Суда РФ от 20.06.2017 N 303-ЭС17-5404 по делу N А73-6890/2016
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

Согласно положениям статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Несоблюдение требований Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при первоначальном обращении с кассационной жалобой не является уважительной причиной пропуска срока и не может служить основанием для его восстановления.

Определение Верховного Суда РФ от 20.06.2017 N 305-ЭС17-8926 по делу N А40-112870/2016
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

Согласно статье 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Поскольку объективных причин, препятствующих обществу подать жалобу в срок, в ходатайстве не содержится и судьей не усматривается, ходатайство подлежит оставлению без удовлетворения, а кассационная жалоба — возврату заявителю.

Определение Верховного Суда РФ от 19.06.2017 N 301-АД17-9801 по делу N А79-6332/2016
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

В отсутствие доказательств, безусловно свидетельствующих о наличии юридически значимых препятствий для своевременной подачи кассационной жалобы в порядке, установленном законодательством, ходатайство заявителя о восстановлении пропущенного процессуального срока удовлетворению не подлежит.

Определение Верховного Суда РФ от 19.06.2017 N 301-АД17-9798 по делу N А79?6282/2016
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

Определение Верховного Суда РФ от 19.06.2017 N 305-ЭС17-7674 по делу N А40-203448/2015
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

В силу части 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявитель, располагавший значительным промежутком времени для подготовки и подачи соответствующей жалобы в предусмотренный законодательством срок, однако, не проявивший для этого достаточной степени заботливости и разумной осмотрительности, несет риск наступления неблагоприятных последствий несовершения указанных процессуальных действий.

Определение Верховного Суда РФ от 15.06.2017 N 310-ЭС17-9839 по делу N А14-1229/2015
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

В соответствии с частью 2 статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

При отсутствии уважительных причин пропуска срока произвольное восстановление срока нарушило бы принцип равноправия сторон, установленный статьей 8 АПК РФ.

Определение Верховного Суда РФ от 16.06.2017 N 309-АД17-8222 по делу N А71-8658/2016
Об отказе в удовлетворении ходатайства о восстановлении пропущенного срока подачи кассационной жалобы.

В отсутствие доказательств, свидетельствующих о наличии объективных препятствий для обращения с жалобой в порядке, установленном законодательством, ходатайство о восстановлении пропущенного процессуального срока удовлетворению не подлежит.

ФНС России от 30.03.2017 N ГД-4-14/5914@

В силу статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В судебных актах отсутствует вывод о том, что в поданном в инспекцию заявлении выполненные подписи от имени А.З.Х. и нотариуса Б.М.Б. им не принадлежат.

Суды фактически не установили прямых существенных пороков указанного документа, а предприниматель не представил в подтверждение своей позиции надлежащих доказательств. В правоохранительные органы предприниматель также не обращался.

Для правильного разрешения спора судам необходимо было установить (обсудить вопрос о назначении экспертизы), кому принадлежат подписи на представленном в инспекцию заявлении, проставленные от имени А.З.Х. и нотариуса Б.М.Б.

«Обзор судебной практики по делам, связанным с разрешением споров о защите интеллектуальных прав»
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 23.09.2015)

В условиях, когда в законе указан минимальный и максимальный размер компенсации, а также предусмотрено право суда определять конкретный размер компенсации исходя из характера нарушения, истец, заявляя исковые требования в максимальном размере, в силу ст. 9 АПК РФ несет риск наступления последствий совершения им процессуальных действий, который в рассматриваемом случае заключается в отнесении на истца судебных расходов пропорционально размеру необоснованно заявленной им компенсации.

Постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 57
«О некоторых процессуальных вопросах практики рассмотрения дел, связанных с неисполнением либо ненадлежащим исполнением договорных обязательств»

Согласно положениям, предусмотренным частью 2 статьи 9, частями 3 и 4 статьи 65 АПК РФ, лица, участвующие в деле, вправе знать об аргументах друг друга и обязаны раскрыть доказательства, на которые они ссылаются как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, заблаговременно, до начала судебного разбирательства, учитывая при этом, что они несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими соответствующих процессуальных действий.

Постановление Пленума ВАС РФ от 18.07.2014 N 50
«О примирении сторон в арбитражном процессе»

С учетом положений части 2 статьи 9 АПК РФ, если стороны при заключении мирового соглашения прямо не оговорили в нем иные правовые последствия для соответствующего правоотношения (включающего как основное обязательство, из которого возникло заявленное в суд требование (требования), так и дополнительные), такое соглашение сторон означает полное прекращение спора, возникшего из этого правоотношения. В связи с этим последующее выдвижение в суде новых требований из того же правоотношения, независимо от того, возникло такое требование из основного либо из дополнительного обязательства, не допускается.

Определение Конституционного Суда РФ от 14.01.

2016 N 1-О
«По запросу Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда о проверке конституционности пункта 6 статьи 2 Закона РСФСР «О приватизации государственных и муниципальных предприятий в РСФСР», статьи 18 Закона Российской Федерации «О приватизации жилищного фонда в Российской Федерации», пункта 1 приложения 3 к Постановлению Верховного Совета Российской Федерации «О разграничении государственной собственности в Российской Федерации на федеральную собственность, государственную собственность республик в составе Российской Федерации, краев, областей, автономной области, автономных округов, городов Москвы и Санкт-Петербурга и муниципальную собственность» и пункта 5 раздела I Положения о коммерциализации государственных предприятий с одновременным преобразованием в акционерные общества открытого типа»

Установление же фактических обстоятельств дела, всестороннее и полное исследование доказательств и правильное применение законов и иных нормативных правовых актов при рассмотрении дела (часть 3 статьи 9 АПК Российской Федерации), как и определение правомерности конкретных решений и действий уполномоченных органов и их должностных лиц, в том числе в части включения объектов жилищного фонда на той или иной стадии строительства, финансируемого из соответствующих этой стадии строительства источников, в план приватизации государственного предприятия, не относятся к компетенции Конституционного Суда Российской Федерации, определенной в статье 125 Конституции Российской Федерации и статье 3 Федерального конституционного закона «О Конституционном Суде Российской Федерации».

Источник: https://legalacts.ru/kodeks/APK-RF/razdel-i/glava-1/statja-9/