Список банков, лишенных лицензии в 2019 году и ранее

• Банки Сегодня Лайв
• Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим
• А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

В 2019 году наблюдаем продолжение ситуации с отзывом лицензий преимущественно у банков с базовой лицензией. Это привело к тому, что 50 крупнейших банков страны сосредоточили в себе 92,4% активов и 87,9% капитала. Что будет дальше?

Отзыв лицензий – процесс, к которому за последние годы мы уже успели привыкнуть. За 2014-2016 годы таковых было 251.

Банк России в лице его председателя еще в 2018 году довел до сведения участников финансового рынка, что такая политика регулятора укрепляет финансовую устойчивость российского банковского сектора и всей национальной экономики.

С одной стороны, с этим трудно не согласиться: у многих банков, лишившихся лицензии, были серьёзные проблемы со стороны банковского законодательства. С другой стороны, отзыв лицензий у банков идет неравномерно с точки зрения банков, имеющих базовую и универсальную лицензии, государственных и частных банков, столичных и региональных банков и т.д.

примечание редакции

Базовая лицензия банка предполагает меньший уставный капитал (300 млн. рублей против 1 млрд рублей для банков с универсальной лицензией). Также банки с базовой лицензией имеют ограничения в виде запрета на открытие счетов в иностранных банках и запрет работы с иностранными клиентами.

Процесс сконцентрирован в большей степени на региональных рынках, что приводит к усилению тенденций концентрации капитала, дисбалансам региональных банков, диспропорциям в развитии региональных экономик. Способствует ли такая ситуация укреплению финансовой устойчивости и конкурентоспособности российских банков?

В течение 2018 года Центральным банком были отозваны лицензии 60 кредитных организаций, в том числе 57 банков. В 2019 году их количество составило 45 банков , также уже есть первая ласточка и этого года. Главными причинами этих отзывов послужили недостаточность капитала и несоблюдение закона в части противодействия легализации денежных средств. Кроме того, что Банком России были отозваны лицензии этих учреждений, аннулировались более 20 лицензий тех банков, которые ликвидировались по своей воле или присоединились к иным кредитным учреждениям. Таким образом, в целом в банковской системе наблюдается замедление отзыва лицензий. Вместе с тем, нельзя забывать и о том, что выдача лицензий новым банкам, а также дополнительным лицензий уже существующим кредитным организациям практически остановилась, по данным Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, за три квартала 2019 года появился всего один новый банк.

Прежде всего отзывают лицензии у банков, имеющих базовую лицензию.

Не имея полной статистики за 2019 год, по предыдущему году можно увидеть, что число таковых в 2018 году уменьшилось на треть при сохранении практически неизменным количества банков с универсальной лицензией.

Нет основания полагать, что ситуация в 2019 году кардинально изменилась. А банки с базовой лицензией – прежде всего региональные. Кстати, если говорить о статистике, из 45 лишившихся в 2019 году лицензий банков всего 17 московских.

Процесс отзыва лицензий сопровождается усилением концентрации капитала. По состоянию на 1 сентября 2019 года 50 крупнейших банков страны сосредоточили в себе 92,4% активов и 87,9% капитала.

При этом для первой пятерки банков данные показатели составили соответственно 61,1 и 73,1%. Для сравнения, 5 лет назад 50 банков сосредотачивали в себе 84,1% активов и 79.

5% капитала банковского сектора, а на долю первых пяти кредитных организаций приходилось 53,4% активов и 49.9% капитала.

Можно предположить, что процесс отзыва лицензий банков нацелен в том числе на приобретение контроля перемещения денежных средств в государстве. Судя по всему, подобная политика продолжается Банком России и в наступившем году.

Уже сегодня доля государственного капитала в банковском секторе превышает 70 процентов (больше, чем в нефтегазовой отрасли) – по некоторым оценкам, в ближайшие годы она может вырасти до 85-90 процентов.

Этому также активно способствует процесс санации, который в последние годы идет по новой схеме Другой стороной, существенно влияющей на структуру банковской системы, являлось активное вовлечение Банка России в процесс санации.

Как известно, данный процесс проходит в России с 2017 года по новой схеме, через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС), который подотчетен Банку России. Как итог мы на сегодня имеем картину, когда из 11 системно значимых кредитных организаций 6 являются банками с госучастием, в том числе 2 – за счет проведенной санации.

Список банков, лишенных лицензии в 2020 году, ЦБ

Адрес: ул. Ефремова, д. 20, этаж 1, пом. 1 119048 Москва,

Телефон:+7-951-109-02-51,

• Если вас интересует актуальный список банков, лишенных лицензии в 2020 году, то мы такие данные собрали в этой публикации, где в виде списка с названиями банков, датами отзыва и номерами лицензий вы сможете увидеть у каких же кредитных организаций были отозваны лицензии Центробанком РФ.
• Помимо собственно списка лишенных лицензий банков в данной статье мы рассмотрим пару вопросов, связанных с тем, какие ситуации могут привести к отзыву лицензии у банка, а также что происходит с банком после отзыва его лицензии ЦБ в дальнейшем.
• В случае новых отзывов, а этот процесс ожидается, список будет пополняться новыми кредитными организациями, потерявшими лицензию в этом году.

Банки, у которых отозвали лицензию в 2020 году

Представляем вам актуальный список банков, лишенных лицензии в 2020 году Центробанком РФ, обновляемый ежедневно (на середину января ни один банк в этом году не лишен лицензии ЦБ):

№ Дата отзыва Название банка № лицензии Город

1	—	—	—	—

По каким причинам ЦБ отзывает лицензию у банка?

К банку-нарушителю могут быть применены ряд санкций, одним из видов которых является отзыв лицензии. Если обратиться к закону «О банках и банковской деятельности» №395-I ОТ 02.12.

1990, то в нем определены основания для отзыва лицензии. В статье 20 упомянутой законодательной нормы выделены две группы оснований, согласно которым лицензия банка отзывается.

Причем в документе конкретно обозначено, когда нужно это сделать и когда можно.

Предлагаем ознакомиться с кратким списком оснований, когда у банка можно отозвать лицензию:

1. После того, как банк получил соответствующую лицензию, и на протяжении года не приступал к осуществлению лицензионной деятельности.
2. Было выявлено, что банк для того чтобы получить лицензию предоставил недостоверные сведения о себе.
3. Банк задержал сдачу ежемесячного отчета на срок, превышающий 15 дней.
4. Был установлен факт, что банковская отчетность содержит недостоверные данные.
5. Было зафиксировано, что банк хотя бы раз занимался проведением операций, которые не были предусмотрены лицензией.

Что делать, если у банка отозвали лицензию? Как вернуть деньги из банка:

А теперь предлагаем ознакомиться со списком оснований, которые повлекут отзыв лицензии в обязательном порядке:

1. В банке есть лимит по кредитной задолженности, и в случае его превышения и непогашения на протяжении 14 дней (минимально) лицензия будет обязательно обозвана.
2. В каждом банке зафиксирован определенный размер собственных средств, и если данный показатель упадет ниже установленного уровня, лицензия будет обязательно отозвана.
3. Аналогичная ситуация будет в том случае, если показатель достаточности собственных средств упадет ниже установленного уровня.

На государственном уровне решение по отзыву банковской лицензии принимает уполномоченный орган – Банк России.

Банки, у которых отозвали лицензию в 2019 году

Банки, у которых отозвали лицензию в 2018 году

№ Дата отзыва Название банка № лицензии Город

1	19.01.2018	АлтайБизнес-Банк	2388	Ярославль
2

Эксперты спрогнозировали отзыв лицензий у 46 российских банков :: Финансы :: РБК

Тенденция обусловлена тем, что на фоне уменьшения общего числа банков в России увеличивается доля действующих банков с низкой кредитоспособностью.

По итогам первого квартала 2019 года почти четверть всех банков (99), включенных в расчет, не генерируют прибыль или являются убыточными, 162 банка испытали значительный чистый отток (более 15%) привлеченных средств юридических лиц, 136 — чистый отток средств физических лиц, рассчитали в «Эксперт РА». При этом число фактических банковских дефолтов за первые три месяца года было относительно невелико — пять отозванных лицензий.

В феврале 2018 года, после того как ЦБ взял на санацию три крупных частных банка («ФК Открытие», Бинбанк и Промсвязьбанк), а также отозвал лицензию у «Югры», глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла, что в 2017 году регулятор завершил основную работу по оздоровлению банковского сектора, но в системе по-прежнему остаются проблемы, приводящие к краху банков. Как ранее прогнозировало Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА), число банков в России в течение ближайших пяти лет продолжит сокращаться в среднем на 5–8% в год. РБК направил запрос в ЦБ.

В настоящее время в банковском секторе сохраняется существенная доля банков с нежизнеспособной и сопряженной с принятием повышенного уровня рисков бизнес-моделью, предупреждают аналитики «Эксперт РА». То есть такие банки не обеспечивают операционную эффективность и генерацию капитала, которая бы компенсировала текущие потери от реализации рисков.

«Неудовлетворительное финансовое положение (46 банков), отраженное в индексе здоровья банковского сектора, усугубится настолько, что у регулятора возникнут явные основания для вывода этих игроков с рынка», — отмечают в агентстве.

ЦБ может отзывать у них лицензии из-за нарушений требований «антиотмывочного» законодательства, занижения принятых рисков и вывода ликвидных активов в ущерб интересам кредиторов, считают аналитики.

Причиной вовлечения банков в проведение сомнительных операций, а также формального подхода к оценке принимаемых рисков может стать неэффективность деятельности проблемных банков.

Значительная часть из них зависима от вливаний в капитал со стороны собственников, интерес которых к поддержке своего банковского бизнеса может ослабевать на фоне его низкой окупаемости, указывают эксперты.

Вероятность отзыва лицензии наиболее значительна у банков с рейтингом из категории B и ниже, рассказал РБК управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов.

«В основном это небольшие кредитные организации, которые находятся за пределами первой сотни», — пояснил он. При этом лицензии также могут быть отозваны и у банков из топ-100, но не более чем у десяти кредитных организаций.

Топ-20 отзыв лицензий не затронет, считает Беликов.

Отзыв лицензий примерно у 50 банков за год кажется разумной оценкой, говорит старший директор Fitch Александр Данилов. «Но в основном это будут мелкие кредитные организации, уход которых никак не отразится на развитии банковского сектора», — уверен эксперт.

Точные прогнозы по количеству отозванных лицензий давать трудно, указывает старший аналитик агентства АКРА Александр Рудых.

«Но можно предположить, что количество отозванных лицензий будет снижаться, так как ЦБ в предыдущие годы провел большую работу по расчистке сектора», — отмечает он.

Среди банков, имеющих рейтинг АКРА и входящих в топ-20 по размеру активов, кредитные организации с рейтингами, близкими к дефолтным, отсутствуют. По его мнению, в группе риска в основном находятся кредитные организации из нижней половины рэнкинга.

В условиях зачистки и консолидации банковского сектора дефолт коснется малых и региональных банков, которые едва ли смогут быстро перестроить свои высокорисковые бизнес-модели, чтобы соответствовать ужесточенным требованиям ЦБ, полагает главный аналитик «БКС Премьер» Антон Покатович. «Что касается региональных банков, — возражает Рудых. — За последние годы их число заметно сократилось, и теперь в регионах либо вообще нет своих банков, либо остались уверенные игроки со стабильной моделью бизнеса».

Авторы: Евгения Чернышова, Георгий Макаренко

Отозванные лицензии банков в 2019 году – список

Актуальная информация на 2020 год доступна в статье по этой ссылке.

Исключение некачественных игроков банковского рынка – естественный процесс для любой страны. Российская Федерация – не исключение. Поэтому за всю современную историю государства не было ни одного года, когда бы регулятор не применил крайнюю меру к кредитным организациям.

Понятно, что в некоторые периоды, в связи с разными обстоятельствами, численность отозванных лицензий больше, а в некоторые – меньше. Все равно банки, лишенные лицензии будут, и 2019 год – не исключение.

Поэтому мы решили подготовить список кредитных организаций, у которых в этот период были отозваны лицензии.

Список банков, которые лишены лицензии в 2019 году

• На сегодня банки, лишенные лицензии в 2019 году составляют список из 24 кредитных организаций.
• За счет аннулирования лицензии с банковского сектора в текущем году выведено 3 коммерческие структуры.
• Параллельно, в текущем году покинула отечественный рынок 4 небанковские кредитные организации (НКО).

Перечень актуализируется ежедневно. Сразу же после публикации информации об отзыве лицензии на официальном сайте ЦБ РФ.

То есть, ознакомившись с данным списком можно получить полную информацию о принудительно выведенных с рынка кредитных организациях на сегодня (любой день) в 2019 году.

Важно учитывать, что в перечне указаны исключительно коммерческие структуры, к которым регулятор применил крайнюю меру. То есть отозвал лицензию. Аннулирование данного документа, которое производится по собственному заявлению банка, будет выведено в отдельную таблицу ниже.

Как только случится первый подобный факт, который, к слову, достаточно редок. Идентичная ситуация и с небанковскими кредитными организациями (НКО).

Они так же будут отмечаться в отдельном ниже приведенном списке, который создастся, если хоть одна подобная компания попадет под чистку рынка финансовых услуг.

Отдельно стоит отметить, что занимаемое место в рейтинге по объему активов фиксируется по последней отчетности банка, передаваемого в ЦБ РФ, до момента отзыва лицензии. Он зачастую датируется 1-ым числом текущего месяца, в котором произошел факт применения крайней меры регулятором. Либо 1-ым числом предыдущего месяца, если лишение лицензии зафиксировано в первых числах нового месяца.

Аннулированные лицензии банков в 2019 году

Еще одним вариантом сокращения банковского сектора России является аннулирование профильной лицензии. Это направление является отдельным. Причина – в отличие от отзыва, что относится к принудительному выводу с рынка, аннулирование выполняется по собственной инициативе кредитной организации.

Можно отметить, что сокращение количества банков в России рассчитывается с учетом кредитных организаций, у которых аннулирована лицензия.

Ведь они так же, как и при отзыве, перестает вести деятельность.

Поэтому для оценки численности профильных коммерческих структур в стране стоит отнимать сумму аннулированных и отозванных лицензий за прошедший после публикации крайней информации ЦБ РФ период.

Небанковские кредитные организации, выведенные с рынка в 2019 году

Отдельно стоит рассматривать НКО. Данные коммерческие структуры хоть и входят в банковский сектор, но самими банками все же не являются.

Зачастую НКО – это системы переводов денежных средств, конвертационные центры, компании по инкассации и т.д. То есть полный спектр банковских услуг они не предоставляют.

Примечательно, что даже номер их лицензии визуально отличается от номера кредитной организации. Если у банка он состоит исключительно из цифр, то у НКО дополняется буквой.

Можно отметить, что количество покидающих отечественный рынок НКО всегда незначительное. Причем даже при рассмотрении всех вариантов выхода – будь то крайняя мера или аннулирование лицензии. Причина достаточно банальна – численность небанковских кредитных организаций. Их в России в десять раз меньше, чем банков.

У каких банков будет отозвана лицензия?

Низкий уровень экономической стабильности негативно сказывается на жизни россиян. Периодически закрываются банки, усложняются финансовые расчеты и операции по банковским картам.

Многие вкладчики интересуются, у каких банков будет отозвана лицензия и какие же компании закроются уже в 2019 году в России и где можно просмотреть такую информацию.

Эта тема важна для всех получателей банковских услуг.

Как узнать, надежен ли банк?

Выбирая структуру для размещения вклада, важно в первую очередь учитывать рисковую составляющую. Если кредитная организация уверенно держится в рейтинге ТОП-100, то волноваться, как правило, не о чем.

Когда же компания не занимает лидирующие позиции и не имеет серьезного влияния на банковский рынок, то есть о чем переживать. К сожалению, прочитать информацию о предстоящих нововведениях в «Центробанке» крайне мало, но можно просмотреть некоторые признаки.

Обратите внимание на косвенные факторы:

• Продолжительность работы учреждения на рынке;
• Входит ли организация в крупную группу банков;
• Кто основной инвестор и владелец;
• Является ли участником системы страхования вкладов;
• Появлялась ли в СМИ информация о проверке банка.

Именно «Центробанк» РФ занимается контролем финансово-кредитного рынка. Принимает участие во всех проверках и отзывает лицензию в случае обнаружения серьезных нарушений.

Если у выбранного банка относительно небольшой размер капитала, основная часть которого размещается в наличной форме, и работает он на рынке сравнительно недолго, отказывается страховать вклады населения, значит доверять данному учреждению ненужно.

Существует ли список ненадежных банков в России?

Списки создают в «Центробанке» РФ, однако эта информация вряд ли когда-нибудь станет известной. Клиенты даже не смогут узнать о банках, уже находящихся под угрозой отзыва лицензии.

В чем причина? Дело в том, что проверки «Центробанка» проходят регулярно и начинается это мероприятие после анализа документов, предоставленных банком за отчетный период.

Если у сотрудников комиссии появятся подозрения о теневой деятельности в учреждении, регулятор назначит временное управление и изымет всю документацию. Игнорирование требований, кредитование с повышенными рисками, нежелание отвечать по своим обязательствам – все это веские основания для отзыва лицензии.

Отсутствие доступа к такой информации – существенный минус для вкладчика, который не может принять объективное решение при открытии банковского вклада и по незнанию клиент может отнести свои деньги в ненадежную организацию, которая находится под угрозой потери лицензии.

Черный список банков

Однако если хорошо поискать, в сети можно найти неофициальные «черные списки» банков с сомнительными данными. На 100% доверять такой информации нельзя. «Центробанк» РФ наоборот, планирует пресечь подобные сведения и штрафовать их источник за распространение недостоверной информации.

В ближайшие годы регулятор продолжит «чистить» банковский рынок. По данным СМИ, в России работают более 800 банковских учреждений, в то время как «Центробанк» планирует сократить их число до 500 компаний.

Отзыв лицензий начался еще четыре года назад, тогда с рынка ушли: «Русстройбанк», «Связной Банк», «Еврокомерц» и другие организации.

Нет никакой гарантии, что рынок могут и не покинуть крупные банки – регулятор предъявляет одинаковые претензии всем участникам рынка в случае обнаружения нарушений.

По мнению Эльвиры Набиуллиной (председатель Центрального банка), такая позиция «Центробанка» способствует оздоровлению банковского рынка.

Проблемные банки 2019 года в России

Нужно разобраться, есть ли в стране на данный момент финансовые учреждения, клиенты которых испытывают проблемы с получением своих накоплений. Громких заявлений в сети и по телевидению не слышно, поэтому переживать нет необходимости.

К началу текущего года «Центральный банк» провел все необходимые мероприятия, произвел дополнительные проверки, выявил нарушения. Лицензии мелких банков были отозваны, с владельцами крупных ведутся переговоры. К процедуре санации подверглись: «Промсвязьбанк», ФК «Открытие», «Бинбанк». Все мероприятия проводились через Фонд консолидации банковского сектора.

В текущем году произошло слияние «Бинбанка» и «Открытие», а «Промсвязьбанк» принял на обслуживание часть предприятий отечественного оборонного комплекса.

В каких банках отозвали лицензию?

Начиная с 2018 года более 80 банков потеряли свои лицензии на выполнение банковских функций.

Отозваны лицензии:

• В январе – «АлтайБизнес-Банк» и «Банк Стар Альянс»;
• В феврале лишились права вести финансовую деятельность сразу 6 организаций, среди которых «Расчетно-Кредитный Банк», «Уралкапиталбанк», «Сибирский Банк Реконструкции и Развития»;
• Мартовские проверки стали причиной отзыва лицензии у 5 компаний, таких как «Телекоммерц», «Лайтбанк», «Кредит Экспресс»;
• В апреле закрылись 7 банков, в том числе «ВВБ», «Логос», «ОФК», «Русский Торговый Банк»;
• В мае 2018 года на банковском рынке наступило относительное затишье. Лицензий лишились всего 3 организации: «ОКБ», «Уссури», «Бум-Банк»;
• В июне проверки продолжились и запретили вести деятельность 5 структурам: «Русскому Национальному Банку», «Бум-Банку», «Рублеву», «Мосуралбанку», «Банку Воронеж»;
• За июль с банковского рынка ушли: «Советский», «Таатта», «Газбанк», «Южный Региональный», «Тагилбанк»;
• В августе закрылись 4 компании: Банк «К2», «Московский Вексельный Банк», «Центрально-Европейский» и «Новый Промышленный Банк»;
• В сентябре опять возникла тишина. Под давлением «Центрабанка» закрылись всего 2 учреждения: «Аксонбанк» и «Банк Торгового Финансирования»;
• В октябре поставили новый рекорд, отозвав сразу 9 лицензий у компаний: «Союзный», «МБСП», «Инкаорбанка», «Флора-Москва» и других организаций;
• В ноябре 2018 прошли последние проверки. Документов лишились 2 финансовых учреждения: «Агросоюз» и «Банк Инноваций и Развития».

Список надежных банков России

Выбирая банки для размещения депозита, доверяйте проверенным учреждениям, имеющим статус государственного значения. Даже в случае санации «Центральный Банк» примет все возможные меры, чтобы сохранить данные учреждение.

На финансовом рынке часто говорят о государственных банках. Что это значит? В данном случае часть активов организации принадлежит государству, не обязательно пакет документов — это может быть даже 10 — 40% акций, которые гарантируют участие «Центрального Банка» в возможном оздоровлении.

Ставки в таких учреждениях нельзя назвать самыми высокими по сравнению с коммерческими структурами, однако вкладчик может быть уверен в сохранности размещенных на банковских счетах накоплений. Финансовая стабильность и уверенность в завтрашнем дне часто стоит 1 — 2% прибыли в год.

Наибольшую устойчивость на финансовом рынке показывают банки:

• «Сбербанк»;
• «ВТБ 24»;
• «Газпромбанк»;
• «Уралсиб»;
• «Альфа-Банк».

Перечисленные компании имеют развитые сети отделений по всей стране и играют ведущую роль на кредитном рынке. Поэтому вероятность попасть в список банков России, которые закроются в 2019 году, крайне мала.

«Эксперт РА»: более 50 банков простятся с лицензиями в 2019 году

Из 440 действующих российских банков к концу года рынок покинут не менее 50 игроков, ожидают в рейтинговом агентстве «Эксперт РА». Прошлогодние аналогичные прогнозы оказались достаточно точными, пишет «Коммерсант».

Агентство ожидало, что с рынка в 2018 году уйдут 60 банков.

По итогам года лицензии отозвали у 57 банков, еще семь добровольно покинули рынок, полностью расплатившись по обязательствам, а ряд банков объединились с другими.

В результате к началу 2019 года в секторе осталось 440 банков. По мнению агентства, в 2019 году рынок покинут еще более 50 банков, в том числе за счет добровольной сдачи лицензий, а также сделок M&A.

Бенефициарами сокращения числа игроков на рынке станут в основном госбанки и в меньшей степени — крупные частные банки. В итоге доля банков из топ-30 к концу года может увеличиться еще на 1–2 процентных пункта и приблизиться к 90%, говорится в исследовании.

Банки, которые могут покинуть рынок, агентство делит на три категории, пояснил газете директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Михаил Доронкин.

В первую входят банки, которые проводят значительный относительно своего баланса объем клиентских операций и, как следствие, несут повышенные риски, связанные с соблюдением законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ).

Ко второй категории относятся банки, проводящие высокорискованную кредитную политику. Кредитный портфель таких банков может быть представлен заведомо невозвратными кредитами. «Их ключевой риск связан с утратой капитала из-за доформирования адекватных резервов по требованию ЦБ», — уточняет Доронкин.

Третья категория — это банки, которые сдадут лицензию добровольно ввиду отсутствия перспектив развития бизнеса.

«Чаще всего это банки со стагнирующим либо сокращающимся кредитным портфелем, а также значительным объемом вложений в высоколиквидные, но низкодоходные активы, такие как межбанковские кредиты или депозиты в ЦБ, — охарактеризовал эту группу Доронкин. — Нередко такие банки отличаются крайне низкой процентной маржой и убыточностью бизнеса».

Эксперты прогнозируют дальнейшее сокращение числа российских банков в 2019 году

При этом, по оценкам экспертов, прибыль банковского сектора РФ в 2019 году может побить рекорд 2018-го.

Средним и малым банкам становится сложнее конкурировать в традиционных сегментах на фоне консолидации банковского сектора, поэтому число добровольно сданных лицензий сравняется с показателем прошлого года или превысит его, считает эксперт.

В ближайшие годы с рынка будут уходить по 40 банков, считает управляющий партнер ФГ «Дмитрий Донской» Дмитрий Курбатский. По его оценке, в этом году будет несколько слияний, а пять — десять банков сдадут лицензию добровольно.

Какие банки закроются в 2020 году в России?

В связи с нестабильной ситуацией в экономике многие жители интересуются, какие банки закроются в ближайшее время в 2020 году в России, есть ли подробный список, где можно узнать такую информацию.

На самом деле, список банков, которые в группе риска в этом году врядли кто нам раскроет. По большей части, данный вопрос интересен простым людям – вкладчикам, которые в этом году собираются отнести свои накопления на депозит. В таких случаях очень часто помогают отзывы обычных людей.

При поиске организации, в которую вы хотите инвестировать свои накопления, следует учесть все риски. И если банк, в который вы планируете обратиться, входит в ТОП-100 крупнейших банков страны, то вам волноваться конечно не о чем.

А вот если выбранная вами компания не вошла в данный рейтинг, тут-то и следует подумать о том, как долго она еще продержится? Отметим, что в открытом доступе такую информацию вы вряд ли найдете.

Здесь нужно ориентироваться на косвенные признаки, в частности:

1. как долго компания находится на рынке (стаж работы),
2. входит ли в крупную группу,
3. кто инвесторы,
4. является ли данный банк участником системы страхования вкладов,
5. были ли в последнее время упоминания в СМИ о том, что данная организация сейчас проверяется Центробанком и т.д.

Чуть более подробно по последнему пункту: именно на Центральный банк России возложена задача основного экономического регулятора, т.е. именно он проводит проверки финансовых компаний. И если результаты проверки окажутся неутешительными, может быть принято решение о ликвидации банка, т.е. отзыве у него лицензии.

О том, что доверять определенному банку не стоит, говорят такие факторы риска, как небольшой размер капитала и значительная доля наличных в активах, а также малый срок нахождения на рынке. Подробнее о ненадежных компаниях мы рассказываем здесь.

Существует ли список ненадежных банков в России?

К сожалению нет, так как Центробанк данную информацию не распространяет. Он не сообщает, какие банковские компании сегодня находятся под угрозой закрытия.

Почему так происходит? Дело в том, что ЦБ проводит проверки не просто по своему желанию, а только по итогам определенных временных периодов, когда все банки в обязательном порядке сдают отчетность о результатах своей деятельности на проверку.

• Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

И только в том случае, если какие-то результаты вызвали сомнение у регулятора, будет назначена дополнительная проверка в уже самой компании, с изъятием документов и, возможно, введением временной организации.

И если будет ясно, что проверяемое учреждение не выполняет предписания Центробанка, не соответствует требованиям, проводит рискованную кредитную политику, либо не отвечаем по своим обязательствам, будет принято решение об отзыве лицензии.

Отсутствие официального списка ставит перед вкладчиками сложную задачу, где хранить свои сбережения. Перед тем, как отнести свои деньги в организацию, уточните ее историю, была ли она привлечена к административной ответственности.

Тем не менее, на просторах интернета появились «черные списки» кредитно-финансовых организаций. Председатель ЦБ РФ дал четко понять, что доверять им нельзя, так как свои прогнозы он не публикует и не будет выставлять на открытый доступ.

Более того, планируется увеличить штрафы за распространение недостоверной информации. На данный момент в России зарегистрировано более 800 кредитно-финансовых компаний. При этом, оптимальным считается наличие не более 500.

Центробанк регулярно проводит специальные проверочные мероприятия и применяет санкции. В 2015-2016 годах были отозваны лицензии у многих организаций, например:

• Русстройбанк;
• КБ Ренессанс;
• Связной Банк;
• Банк Балтика;
• Еврокоммерц и др.

Санкции могут применяться не только к небольшим коммерческим финансовым компаниям, но и к крупным банкам. Лицензия отзывается в случае серьезных нарушений. Такая практика способствует оздоровлению банковского сектора, подготовке к кризису и избавлению от сомнительных организаций.

Банки с самыми выгодными процентными ставками    ⇒

Проблемные банки 2019 года в России

Есть ли на данный момент в нашей стране компании, клиенты которых испытывают какие-либо проблемы с обслуживанием и получением своих денег? Такой информации в СМИ пока не появлялось, а значит, волноваться раньше времени не стоит.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Как заявил первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин, выступая в Госдуме, в ближайшее время не стоит ожидать громких новостей об отзыве лицензии или санации крупных игроков банковского сектора. Все имеющиеся проблемы были своевременно выявлены, мелкие компании были закрыты, а крупным предложили пути решения через консолидацию.

Нас часто спрашивают о последних новостях, связанных с положением дел в банке ФК “Открытие”, ведь именно здесь в 2017 году началась процедура санации. Кроме того, этой же процедуре подвергся Бинбанк и Промсвязьбанк, все действия осуществлялись через Фонд консолидации банковского сектора.

Лучшие предложения по вкладам на сегодня  ⇒

По итогу, в 2020 году банки Открытие и Бинбанк были объединены в одну компанию, а Промсвязьбанк перебазировался на несколько иной вид деятельности, в частности – стал активно сотрудничать с оборонно-промышленным комплексом РФ.

Закрывается ли банк Восточный Экспресс? На самом деле, такого банка давно уже не существует. После того, как к нему присоединился Юниаструм банк, учреждение было переименовано, и теперь называется Восточный банк.

Посмотреть проценты по вкладам от Сбербанка России  ⇒

Все его реквизиты остались прежними, активы наращиваются, и отделения даже если и закрываются, то лишь в целях оптимизации. Сам банк не имеет проблем по финансовой части, поэтому закрывать его Центробанк не собирается.

Ниже представлена таблица организаций, у которых в текущем году была отозвана лицензия на осуществление профессиональной деятельности:

№	Дата отзыва	Название банка
1

Список банков, лишенных лицензии в 2019 году ЦентробанкомВ течение 2019 года Центробанк лишил лицензии многие банки

В течение 2019 года Центробанк лишил лицензии многие банки. В сети в свободном доступе появился актуальный список, с указанием названий финансово-кредитных организаций, дат отзыва, номеров лицензии. Эксперты рассказали, в каких случаях у банков отбирают лицензии.

Ситуаций, которые могут привести к лишению лицензии банка, есть много. В ноябре в регулярно обновляемый список Центробанка попали еще 4 организации.

Какие банки Центробанк РФ лишил в 2019 году лицензии

Каждый год решением российского Центробанка десятки банков теряют лицензии. В большинстве случаев в дальнейшем они закрываются, погасив долг перед бюджетом и вкладчиками. Список их регулярно обновляется, пополняется. Регулятор продолжает бороться с недобросовестными коммерческими организациями. На сегодняшний день обновленный список следующий:

• Бинбанк Диджитал в Москве: 1 января, ликвидация, лицензия №2827
• Бинбанк в Москве: 1 января, ликвидация, лицензия №323
• Еврокапитал-Альянск в Переславль-Залесском: 25 января, отзыв лицензии №2672
• Камчаткомагропробанк в Петропавловск-Камчатском: 30 января, отзыв лицензии №545
• Радиотехбанк в Нижнем Новгороде: 31 января, отзыв лицензии №1166
• Роскомснаббанк в Уфе: 7 марта, отзыв лицензии №1398
• РТС-банк в Тольятти: 14 марта, отзыв лицензии №3401
• Международный расчетный банк в Москве: 28 марта, отзыв лицензии №3028
• Иваново в Иваново: 5 апреля, отзыв лицензии №1763
• Аспект в Москве: 12 апреля, отзыв лицензии №608
• Тройка-Д Банк в Москве: 17 апреля, отзыв лицензии №3431
• Холдинвестбанк в Москве: 26 апреля, отзыв лицензии №2837
• Социнвестбанк в Уфе: 30 апреля, ликвидация, лицензия №1132
• Балтийский Банк в Санкт-Петербурге: 8 мая, ликвидация, лицензия №128
• Кемсоцинбанк в Кемерово: 31 мая, отзыв лицензии №96
• ДельтаКредит в Москве: 1 июня, ликвидация, лицензия №3338
• Прайм Финанс в Санкт-Петербурге: 6 июня, отзыв лицензии №2758
• Взаимодействие в Новосибирске: 6 июня, отзыв лицензии №1704
• Межрегиональный промышленно-строительный банк в Саранске: 8 июля, ликвидация, лицензия №752
• Банкхаус Эрбе в Москве: 10 июля, ликвидация, лицензия №1717
• Национальный Банк Взаимного Кредита в Москве: 12 июля, аннулирование лицензии №3214
• Частный Расчетно-Кассовый Центр в Москве: 12 июля, отзыв лицензии №3420-К
• 21 Век в Санкт-Петербурге: 12 июля, отзыв лицензии №3309-К
• Жилкредит в Москве: 19 июля, отзыв лицензии №1736
• РАМ Банк в Москве: 26 июля, отзыв лицензии №3480
• Ассоциация в Нижнем Новгороде: 29 июля, отзыв лицензии №732
• ГринКомБанк в Иркутске: 12 августа, отзыв лицензии №1184
• Инвестсоцбанк в Москве: 23 августа, отзыв лицензии №3010-К
• Эксперт Банк в Омске: 1 ноября, отзыв лицензии №2949
• Данске банк в Санкт-Петербурге: 1 ноября, аннулирование лицензии №3307
• Чувашкредитпромбанк в Чебоксарах: 7 ноября, отзыв лицензии №1280
• Кредитинвест в Кизилюрте: 15 ноября, отзыв лицензии №1197.

Если у банка отозвали лицензию, значит, он нарушил федеральный закон и нормативные акты, на основании которых регулируется банковская деятельность. Организация не выполняла предписания регулятора. Отзыв лицензии может произойти в следующий случаях:

• по прошествии 1 года после получения лицензии банк не осуществлял лицензионную деятельность;
• банком были предоставлены недостоверные данные для получения лицензии;
• банком не был сдан ежемесячный отчет в течение 15 дней;
• в банковской отчетности указаны недостоверные данные;
• если банк хотя бы 1 раз провел операцию, не предусмотренную лицензией.

Обязательно отзывают лицензию минимум в 3 случаях:

• если в течение 14 дней превышен или не погашен лимит по кредитной задолженности;
• если четко установленная в банке сумма собственных средств окажется меньше;
• если уровень достаточности собственных средств окажется ниже установленного.

Только Центробанк принимает решение, лишать или нет банк лицензии.

В лишенном лицензии банке действует временная администрация, назначенная Центробанком. В течение 15 дней этот банк решение суда будет или признан банкротом, или призван к ликвидации. Вопросы, связанные с закрытием организации, решает ликвидатор. Если банк признали банкротом, то решение всех проблем – обязанность конкурсного управляющего.

Вкладчики могут получить свои средств в Агентстве по страхованию вкладов. Сумма выплаты не может превышать 1.4 млн рублей.

Банки с отозванными лицензиями: список

Если вас интересует актуальный список банков, лишенных лицензии в 2019 году, то мы такие данные собрали в этой публикации, где в виде списка с названиями банков, датами отзыва и номерами лицензий вы сможете увидеть у каких же кредитных организаций были отозваны лицензии Центробанком РФ.

Помимо собственно списка лишенных лицензий банков в данной статье мы рассмотрим пару вопросов, связанных с тем, какие ситуации могут привести к отзыву лицензии у банка, а также что происходит с банком после отзыва его лицензии ЦБ в дальнейшем.

• Список банков, лишенных лицензии в 2019 году
• Список банков, лишенных лицензии в 2018 году
• Список банков, лишенных лицензии в 2017 году
• Список банков, потерявших лицензию в 2016 году
• Список банков, лишившихся лицензии в 2015 году
• По каким причинам ЦБ отзывает лицензию у банка?
• Что будет с банками, у которых отозвали лицензию
• Банки у которых могут отозвать лицензию

В случае новых отзывов, а этот процесс ожидается, список будет пополняться новыми кредитными организациями, потерявшими лицензию в этом году.

1. Банки, у которых отозвали лицензию в 2019 году
2. По каким причинам ЦБ отзывает лицензию у банка?
3. Банки, у которых отозвали лицензию в 2018 году
4. Список банков, лишенных лицензии в 2017 году
5. Список банков, лишенных лицензии в 2016 году
6. Список банков, лишившихся лицензии в 2015 году
7. Что будет с банками, у которых отозвали лицензию
8. Список банков, лишенных лицензии в 2018 году
9. Список банков с отозванными лицензиями в 2018 году
10. Таблица 1. Даты отзыва лицензии у банков в 2018 году
11. Список банков, которые закрылись в связи с ликвидацией в 2018 году
12. Список банков, ликвидировавшихся в 2018 году
13. Таблица 2. Даты ликвидации банков в 2018 году
14. Что делать, если у вашего банка отозвали лицензию
15. Если у банка уже отозвали лицензию
16. Ещё несколько важных моментов с налогами
17. Актуальный список банков, лишенных лицензии в 2018 году
18. Список банков с отозванной лицензией в 2018 году
19. Как выплачивают деньги, если у банка отозвали лицензию

Банки, у которых отозвали лицензию в 2019 году

Представляем вам актуальный список банков, лишенных лицензии в 2019 году Центробанком РФ, обновляемый ежедневно (на середину января ни один банк в этом году не лишен лицензии ЦБ):

№
Дата отзыва
Название банка
№ лицнз
Город

По каким причинам ЦБ отзывает лицензию у банка?

К банку-нарушителю могут быть применены ряд санкций, одним из видов которых является отзыв лицензии. Если обратиться к закону «О банках и банковской деятельности» №395-I ОТ 02.12.

1990, то в нем определены основания для отзыва лицензии. В статье 20 упомянутой законодательной нормы выделены две группы оснований, согласно которым лицензия банка отзывается.

Причем в документе конкретно обозначено, когда нужно это сделать и когда можно.

Предлагаем ознакомиться с кратким списком оснований, когда у банка можно отозвать лицензию:

1. После того, как банк получил соответствующую лицензию, и на протяжении года не приступал к осуществлению лицензионной деятельности.
2. Было выявлено, что банк для того чтобы получить лицензию предоставил недостоверные сведения о себе.
3. Банк задержал сдачу ежемесячного отчета на срок, превышающий 15 дней.
4. Был установлен факт, что банковская отчетность содержит недостоверные данные.
5. Было зафиксировано, что банк хотя бы раз занимался проведением операций, которые не были предусмотрены лицензией.

А теперь предлагаем ознакомиться со списком оснований, которые повлекут отзыв лицензии в обязательном порядке:

1. В банке есть лимит по кредитной задолженности, и в случае его превышения и непогашения на протяжении 14 дней (минимально) лицензия будет обязательно обозвана.
2. В каждом банке зафиксирован определенный размер собственных средств, и если данный показатель упадет ниже установленного уровня, лицензия будет обязательно отозвана.
3. Аналогичная ситуация будет в том случае, если показатель достаточности собственных средств упадет ниже установленного уровня.

На государственном уровне решение по отзыву банковской лицензии принимает уполномоченный орган – Банк России.

Банки, у которых отозвали лицензию в 2018 году

№
Дата отзыва
Название банка
№ лицнз
Город

1	19.01.2018	АлтайБизнес-Банк	2388	Ярославль
2

Список банков, лишенных лицензии Центробанком в 2019 году

В нынешнем году порядка 60 банковских учреждений по всему российскому пространству могут быть лишены лицензий. На протяжении последних четырех лет Центробанком отозваны лицензии 350 учреждений, осуществляющих кредитные операции. И это далеко не предел, все вкладчики предупреждены, что такая тенденция продолжится еще два-три года.

ЦБ начал практику по удалению с рынка всех проблематичных участников с 2013 года, за истекший период свои лицензионные документы утратили как мелкие коммерческие организации, так и масштабные структуры банковской сферы. В качестве основной причины отзыва лицензии можно назвать зафиксированный факт нарушения закона, призванного бороться с финансовым отмыванием.

Вот некоторые из банковских организаций с отозванными лицензиями: ПартнерКапиталБанк, ФПК, Мастер-Капитал, ВВБ, ОФК Банк, Акцент, Мосуралбанк, Советский, Тагилбанк и другие.

С полным перечнем организаций, ранее функционирующих на территории РФ, которые не смогут работать уже в нынешнем году, вы сможете ознакомиться на этом сайте: http://www.1rre.ru/222454-bolee-60-bankov-rossii-v-2019-godu-lishilis-licenzii-na-osushhestvlenie-deyatelnosti.html

Руководитель Института, специализирующегося на проблемах глобализации заверяет, что в сравнении с минувшими годами темпы по сокращению банковских сфер несколько снизились. Это произошло после утраты лицензии крупных, российских банковских организации.

Основания для лишения банков лицензии в 2019 году

До этого Центробанк не проявлял большой заинтересованности финансовыми предприятиями, терпящими убытки, они прекращали свою деятельность без содействия регулятора.

С наступлением финансового кризиса в РФ появилась необходимость в своевременной очистке рынка от игроков с ненадежной репутацией. На самом деле оснований для отзыва лицензии у банка может быть масса.

Вот список самых основных факторов, влияющих на банковскую функциональность:

• несвоевременное начало работы;
• задержка подачи отчетности на срок более 15 суток;
• предоставление неточной информации при выдаче разрешения;
• когда учреждение намеревается провести некоторые операции, не совместимые с уставом ЦБ;
• подделка документации по финансовой отчетности;
• снижение объема предназначенных для оборота средств;

Как вести себя вкладчикам при отзыве лицензии

На сегодняшний день отзыв банковской лицензии совершенно не означает утрату размещенных в банке средств. Все клиентские финансовые вложения застрахованы, поэтому с большой вероятностью реально утверждать, что все, кто разместил средства на депозите, смогут вернуть их по запросу.

В случае, если на официальном уровне появилась новость об отзыве лицензии банковского учреждения, его вкладчикам следует незамедлительно:

• посетить официальный сайт агентства, предоставляющего страховку;
• отыскать достоверную информацию о прекращении лицензионного соглашения с банком;
• связаться с контактами, указанными в сообщении.

В случае, если вкладчик добросовестно проделал все указанные манипуляции, то все вклады ему вернутся по прошествии 14 дней. На этот счет существует одна оговорка — общий объем вложений в банке не должен превышать 1,4 миллиона рублей. В противном случае существует вероятность того, что вклад не будет возмещен в полном объеме.